ریفاند چیست؟ بررسی معنا و کاربرد

ریفاند چیست؟

همون‌طور که گفتیم، ریفاند (Refund) یعنی برگشت بخشی از پولی که پرداخت کردی.این مفهوم توی خیلی از حوزه‌ها وجود داره، اما توی بازارهای مالی یه کاربرد تخصصی‌تر پیدا می‌کنه.
معادل فارسیش میشه «بازگشت وجه»، ولی توی ترید دقیق‌تر بخوایم بگیم، میشه برگشت بخشی از هزینه‌های معاملاتی (اسپرد یا کمیسیون). حالا بذار با یه مثال ساده جا بیفته:

مثال برای ریفاند

فرض کن از یه سایت خرید می‌کنی و ۱ میلیون تومان پرداخت می‌کنی،بعد سایت بهت میگه ۱۰۰ هزار تومانش رو به‌عنوان کش‌بک یا تخفیف برمی‌گردونه. اون مبلغ برگشتی، از نظر کلی همون مفهوم «ریفاند» رو داره. اما توی ترید یه تفاوت مهم وجود داره؛ توی بازارهای مالی، این پولی که برمی‌گرده از هزینه‌ای میاد که بابت انجام معامله پرداخت کردی، نه یه تخفیف مستقل از طرف بروکر.یعنی چی؟

تو هر معامله:

• یه هزینه پرداخت می‌کنی (اسپرد یا کمیسیون)
• بعد بخشی از همون هزینه، از طریق IB بهت برمی‌گرده

پس ریفاند در ترید در واقع کاهش هزینه معاملاته، نه یه هدیه جداگانه…

ریفاند در بازارهای مالی به چه معناست؟

حالا که فهمیدیم ریفاند به‌ طور کلی یعنی چی، بیایم ببینیم توی بازارهای مالی دقیقاً چه شکلیه، بریم فرمت های مختلف ریفاند رو بررسی کنیم…

معنی ریفاند در فارکس(بروکر) صرافی(ارز دیجیتال)

در بازارهایی مثل فارکس و کریپتو، وقتی معامله می‌کنی، یه هزینه‌ای مثل اسپرد یا کمیسیون به بروکر یا صرافی پرداخت می‌کنی.ریفاند دقیقاً از همین‌جا وارد بازی میشه  برخلاف چیزی که بعضی‌ها فکر می‌کنن، ریفاند کاملاً به فعالیت معاملاتی تو وابسته‌ست، اما مستقیم توسط بروکر بهت داده نمی‌شه؛ بلکه از طریق همکاری بین بروکر و IB (معرف) شکل می‌گیره.مکانیزم ریفاند اینطوری کار می‌کنه:

• بروکر از هر معامله تو کارمزد می‌گیره
• بخشی از این کارمزد رو به IB میده (به‌عنوان کمیسیون همکاری)
• IB هم یه درصدی از اون رو به تو برمی‌گردونه

بیشتر بخوانید: معنی swap در ارز دیجیتال چیست؟

پس چیزی که تو به‌عنوان ریفاند می‌گیری،در واقع سهمی از کمیسیونی هست که از معاملات خودت ایجاد شده و از مسیر IB بهت برگشته؛نه اینکه یه تخفیف مستقیم از سمت بروکر روی معامله‌ات اعمال شده باشه.

مدل درآمدی بروکرها بر اساس حجم معاملاته. یعنی هرچقدر بیشتر ترید کنی، درآمد بیشتری برای بروکر ایجاد میشه. برای همین بروکرها با  IBها همکاری می‌کنن تا تریدر جذب کنن ،بخشی از درآمدشون رو به IB میدن و IB برای رقابت، قسمتی از اون رو به تریدر برمی‌گردونه؛ در نتیجه، ریفاند از دل همین ساختار همکاری (Affiliate / IB) به وجود میاد

مثال واقعی از محاسبه ریفاند

فرض کن تو به‌عنوان یک تریدر، داخل یه بروکر فعالیت میکنی و از طریق یک IB ثبت‌نام کردی. حالا بیایم با یه مثال عددی ببینیم ریفاند چطور محاسبه میشه:

تو در طول یک ماه چندین معامله انجام دادی مجموع هزینه‌ای که بابت معاملات پرداخت کردی (اسپرد یا کمیسیون) ۱۰۰۰ دلار IB که زیرمجموعش هستی، اعلام کرده ۱۰% ریفاند پرداخت میکنه نتیجه:

 ۵۰٪  از ۱۰۰۰ دلار = 500 دلار ریفاند

یعنی از اون ۱۰۰۰ دلاری که بابت ترید هزینه کردی، ۵۰۰ دلارش بهت برمی‌گرده نکته مهم اینکه اون ۵۰۰ دلارسود معامله نیست از بازار به دست نیومده بلکه بخشی از هزینه‌ایه که قبلاً پرداخت کردی و حالا برگشته…

نکته حرفه‌ای‌تر اینکه میزان ریفاند معمولاً به این عوامل بستگی داره حجم معاملات (لات یا تعداد ترید)، نوع حساب (Raw / Standard)  و درصدی که IB تعیین کرده…

بیشتر بخوانید: 

نکات مهم قبل از دریافت ریفاند از طریق IB

قبل اینکه بری سراغ ریفاند، اینا رو حتماً بدون:

•  شرایط بروکرها یکسان نیست: بعضی بروکرها برای پرداخت ریفاند شرط می‌ذارن؛ مثلاً تا وقتی به حداقل حجم مشخصی از معاملات نرسی، هیچ ریفاندی دریافت نمی‌کنی…
• درصد ریفاند در IBهای مختلف فرق داره: همه  IBها شرایط یکسانی ندارن: یکی ممکنه ۳۰% از کمیسیون رو برگردونه، یکی ۵۰% یا حتی بیشتر. پس قبل از انتخاب، حتماً مقایسه کن، نه فقط انتخاب سریع حتماً
• اعتبار IB یا سایت رو بررسی کن: اگه  IB یا بروکر معتبر نباشه، ممکنه اصلاً ریفاندی پرداخت نکنه یا با تأخیر بده…
• ریفاند نباید باعث بشه کیفیت بروکر رو نادیده بگیری: اینکه ریفاند بالاست دلیل نمیشه بری سراغ یه بروکر با اسپرد بد یا اجرای ضعیف…

یادت باشه همیشه توی انتخاب بروکرت ریفاند جزو گزینه ی اخر محسوب میشه…

ریفاند پراپ چیست؟

اگر وارد دنیای پراپ شده باشی، احتمالاً این سوال برات پیش اومده که هزینه چالشی که میدی برمیگرده یا نه؟
اینجا دقیقاً بحث ریفاند پراپ مطرح میشه…

اگه به دنبال پراپ بدون محدودیت زمانی و پراپ تریدینگ رایگان هستید پیشنهاد میکنم اصلا مقاله هاشو از دست ندین.

ریفاند در پراپ یعنی:

هزینه‌ای که برای شرکت در چالش پرداخت کردی، بعد از قبولی بهت برگردونده میشه. یعنی تو اول یه مبلغ برای Challenge  میدی، ولی اگر قوانین رو رعایت کنی و پاس بشی، اون پول رو پس میگیری. تقریبا همه ی پراپ های معتبر دنیا این قانون رو رعایت میکنن…

پراپ ها علاوه بر این مدل ریفاند، به سبک بروکرها و صرافی ها یعنی با زیرمجموعه گیری و معرفی افراد هم ریفاند میدن که معمولا با اسم رفرال گیری بیشتر معروفه تا ریفاند…

چرا پراپ‌ها ریفاند می‌دهند؟

شاید فکر کنی چرا پراپ باید پول رو برگردونه؟ دلیل اصلیش اینه که میخوان تریدرهای جدی رو جذب کنن، ریسک ورودی رو کمتر کنن و اعتماد ایجاد کنن؛ در واقع ریفاند یه جور انگیزه برای پاس کردن چالشه، نه یه پول رایگان. اینکه ماهیت اصلی کار مهمه نه هزینه ای که برای خرید چالش شده…

جدول مقایسه ای پراپ ها نسبت به مدل و سبک ریفاند اون ها

قبل از اینکه بری سراغ جدول، بهتره یه دید کلی داشته باشی؛ واقعیت اینه که همه پراپ‌ها یه مدل ثابت برای ریفاند ندارن و هرکدوم با یه ساختار متفاوت کار می‌کنن؛ بعضیا کل هزینه رو برمی‌گردونن، بعضیا مرحله‌ای پرداخت می‌کنن و بعضیا حتی مدل‌های خاص‌تری دارن که به عملکردت بستگی داره. دقیقاً به خاطر همین تفاوت‌ها، مقایسه‌شون کنار هم کمک می‌کنه خیلی شفاف‌تر بفهمی کدوم پراپ از نظر ریفاند واقعاً به‌صرفه‌تره و با سبک تریدت بیشتر جور درمیاد…

نام پراپ	مدل ریفاند	میزان ریفاند	زمان پرداخت	شرایط اصلی	توضیح خاص
تامین سرمایه	مرحله‌ای	تا ۱۲۵٪ (۲۵٪ + ۱۰۰٪)	بعد از مرحله اول + اولین برداشت	پاس کامل چالش + رعایت قوانین	مدل پلکانی برای کاهش ریسک
FundedMax	کامل	۱۰۰٪	همراه اولین برداشت سود	پاس کامل چالش	نیاز به رعایت قوانین خاص مثل عدم آربیتراژ
Aron Groups	کامل	۱۰۰٪	بعد از اولین برداشت	پاس چالش + رعایت قوانین	بسته به نوع چالش متغیر
ویتاورس	تسویه (Settlement)	نامشخص (وابسته به عملکرد)	بعد از فعالیت حساب	وابسته به سود/ضرر حساب	ریفاند ثابت نداره
سرمایه‌گذار برتر	مرحله‌ای + پاداش	تا ۱۲۰٪	بعد از مرحله‌ها + اولین برداشت	پاس کامل چالش	۲۰٪ زودتر + ۱۰۰٪ نهایی
FundedNext	کامل (پاداشی)	۱۰۰٪	همراه اولین برداشت	پاس چالش + ثبت درخواست	به‌صورت Bonus پرداخت میشه
Robinsood	متغیر	۱۰۰٪ یا تا ۲۰۰٪	بسته به پلن	پاس چالش	بعضی پلن‌ها ریفاند بالا دارن
TradersCombat	کامل	۱۰۰٪	بعد از پاس چالش	قبولی کامل	ساده و مستقیم
ForFX	کامل	تا ۱۲۵٪	بعد از پاس چالش	بسته به نوع حساب	در اکثر پلن‌ها ثابت

مزایا و معایب ریفاند

اگر بخوای واقع‌بینانه به ریفاند نگاه کنی، باید بین دو موضوع تفاوت قائل بشی؛ریفاند برای تریدر و درآمد از طریق IBکلا ارتباط خاصی با ترید کردن نداره؛ ممکنه شخص بلاگری داخل پیج یا وبلاگ خودش لینک IB بروکری رو بذاره و اون رو تبلیغ کنه و از این طریق بتونه درآمد کسب کنه…

مزایای ریفاند (برای تریدر)

مهم‌ترین مزیت ریفاند اینه که بخشی از هزینه معاملاتت بهت برمی‌گرده.یعنی هزینه نهایی ترید کاهش پیدا می‌کنه برای سبک‌هایی مثل اسکلپ که تعداد معاملات بالاست، می‌تونه تأثیر قابل توجهی داشته باشه .در واقع ریفاند کمک می‌کنه فشار هزینه‌ها کمتر بشه، نه اینکه مستقیماً سودت رو افزایش بده…

معایب یا محدودیت‌های ریفاند

ریفاند وابسته به حجم معاملست؛ یعنی اگر ترید نکنی، ریفاندی هم نداری. ممکنه باعث Overtrading  بشه؛ بعضی‌ها فقط برای گرفتن ریفاند بیشتر، بیش‌ازحد معامله می‌کنن. همیشه هم به‌صرفه نیست؛ اگر اسپرد بروکر بالا باشه، حتی با ریفاند هم ضرر می‌کنی…

تفاوت ریفاند با کش‌بک (Cashback)

اگر بخوای دقیق و حرفه‌ای به این موضوع نگاه کنی، تفاوت ریفاند و کش‌بک فقط در اسمشون نیست؛ بلکه به منبع این پول و نقشی که در تریدت بازی می‌کنه برمی‌گرده…

ریفاند از یک ساختار مشخص پشت‌صحنه میاد. یعنی وقتی معامله می‌کنی، بروکر یه هزینه (اسپرد یا کمیسیون) ازت می‌گیره، بخشی از اون رو به IB میده، و IB هم درصدی از اون رو به تو برمی‌گردونه. پس در ریفاند، تو در واقع بخشی از هزینه‌ای که واقعاً پرداخت کردی رو پس می‌گیری، نه اینکه پول جدیدی از بیرون وارد حسابت بشه…

اما کش‌بک داستانش متفاوته؛ کش‌بک معمولاً یک پاداش یا ابزار تبلیغاتیه که توسط بروکر یا سرویس‌های جانبی ارائه میشه با هدف جذب یا نگه‌داشتن کاربر؛ یعنی الزاماً از دل هزینه‌های واقعی معاملاتت نمیاد و بیشتر برای جذاب‌تر کردن شرایط استفاده میشه. به همین خاطرممکنه محدود یا زمان‌دار باشه، همیشه در دسترس نباشه یا شرایط خاصی برای دریافتش وجود داشته باشه…

جمع بندی

اگر بخوای حرفه‌ای به ریفاند نگاه کنی، باید بدونی با یک مزیت جانبی طرفی، نه اصل ماجرا.در بروکرها، ریفاند از مدل همکاری بین بروکر و IB ایجاد میشه،اما چیزی که دریافت می‌کنی مستقیماً به حجم معاملات خودت وابسته‌ست؛ یعنی هرچقدر بیشتر ترید کنی، هزینه بیشتری پرداخت می‌کنی و در نتیجه ریفاند بیشتری هم دریافت می‌کنی.

در کنار این، مدل IB هم وجود داره که از طریق معرفی دیگران می‌تونه برات درآمد جداگانه بسازه،و نباید با ریفاندی که از معاملات خودت می‌گیری اشتباه گرفته بشه.