صرافیهای ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا؛ واقعیت چیه؟
اگه دنبال صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا هستی، باید بدونی که تا این لحظه، هیچ صرافی رمزارزی تو ایران بهطور رسمی از طرف پلیس فتا یا بانک مرکزی تایید نشده. یعنی چیزی به اسم “لیست رسمی صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید بانک مرکزی یا پلیس فتا” منتشر نشده.
اما خب، بعضی از صرافیها سعی کردن قوانین پلیس فتا برای صرافی ارز دیجیتال رو تا حد قابلقبولی رعایت کنن. این یعنی یه سری از موارد مهم امنیتی، مثل احراز هویت، محدودیت سنی، یا جلوگیری از پولشویی رو رعایت کردن تا بتونن قابل اعتمادتر باشن.
تو جدول زیر، یه نگاه کلی انداختیم به چندتا از صرافیهای ایرانی معروف که عملکردشون از نظر رعایت الزامات پلیس فتا در صرافی ارز دیجیتال تا حدی مناسب بوده. با اینکه هنوز مهر تایید رسمی نگرفتن، اما نسبت به خیلیای دیگه وضعیت شفافتر و مطمئنتری دارن.
حتما بخوانید: بررسی صرافی هایی که حساب پی پال دارند
ویدیو بررسی صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا
لیستی از صرافی های ارزدیجیتال ایرانی که قابل اعتمادتر هستند
| نام صرافی | ثبت قانونی | خدمات به اتباع خارجی | محدودیت سنی (زیر ۱۸ سال) | احراز هویت کاربران | ممنوعیت وثیقهگذاری |
|---|---|---|---|---|---|
| نوبیتکس | ✅ داره | ❌ خدمات نمیده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
| رمزینکس | ✅ داره | ✅ خدمات میده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ✅ رعایت کرده |
| بیت ۲۴ | ✅ داره | ✅ خدمات میده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
| والکس | ✅ داره | ❌ خدمات نمیده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
| تبدیل | ✅ داره | ✅ خدمات میده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
| بیت پین | ✅ داره | ❌ خدمات نمیده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
| اوکی اکسچنج | ✅ داره | ❌ خدمات نمیده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ✅ رعایت کرده |
| تترلند | ✅ داره | ✅ خدمات میده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ✅ رعایت کرده |
| آبان تتر | ✅ داره | ✅ خدمات میده | ✅ رعایت میکنه | ✅ انجام میده | ❌ رعایت نکرده |
حتما بخوانید: بررسی نمونه شکایت کلاهبرداری ارز دیجیتال
چند نکته مهم قبل از انتخاب صرافی:
- این جدول صرفاً یه بررسی نسبیه از صرافیهایی که تا حدی به الزامات پلیس فتا پایبند بودن.
- هنوز هیچ صرافی تایید رسمی نگرفته، پس انتخاب درست و با تحقیق خیلی مهمه.
- موقع انتخاب صرافی حتماً به امنیت، پشتیبانی، شفافیت، و تجربهی بقیه کاربران هم توجه کن.
در ادامه این مقاله به الزامات پلیس فتا برای صرافی های ارز دیجیتال میپردازیم و به ویژگی های یک صرافی معتبر اشاره میکنیم.
الزامات پلیس فتا ارز دیجیتال
در جدول زیر الزامات صرافیهای ارز دیجیتال بر اساس الزامات قانونی و نظارتی ارائه شده :
| الزامات | شرح | |
|---|---|---|
| ۱ | ثبت قانونی صرافی | صرافی باید مجوزهای قانونی از پلیس فتا و بانک مرکزی داشته باشه. |
| ۲ | رعایت اصول امنیتی | استفاده از رمزنگاری پیشرفته برای حفاظت از اطلاعات کاربران. |
| ۳ | احراز هویت کاربران (KYC) | تایید هویت کاربران برای جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی. |
| ۴ | کنترل تراکنشها | نظارت بر تراکنشها برای شناسایی تراکنشهای مشکوک. |
| ۵ | رعایت قوانین ضد پولشویی (CFT & AML & KYC) | رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم. |
| ۶ | گزارشدهی به مراجع نظارتی | ارائه گزارشهای مورد نیاز به مراجع نظارتی. |
| ۷ | مدیریت ریسک | داشتن سیستمهای برای شناسایی تهدیدات امنیتی و مالی. |
| ۸ | شفافیت در عملکرد | اطلاعرسانی واضح در مورد هزینهها و خدمات. |
| ۹ | پشتیبانی فنی | پشتیبانی سریع و ۲۴ ساعته برای حل مشکلات. |
| ۱۰ | حفظ حقوق کاربران | رعایت حقوق کاربران و محافظت از داراییها. |
| ۱۱ | احراز هویت مدیران | تایید هویت مدیران صرافی. |
| ۱۲ | رعایت سقف معاملات | رعایت محدودیتهای معاملاتی توسط بانک مرکزی. |
| ۱۳ | امنیت اطلاعات و پلتفرم | تأمین امنیت دادهها و اطلاعات پلتفرم. |
| ۱۴ | ممنوعیت خدمات به اتباع خارجی و محدودیت سنی | ارائه خدمات به افراد زیر ۱۸ سال و اتباع خارجی ممنوع است. |
| ۱۵ | ثبت تراکنشها و آمادگی برای بازرسی | ثبت تراکنشها و آمادگی برای بازرسیهای پلیس فتا. |
| ۱۶ | ممنوعیت انتقال ریال | ممنوعیت انتقال ریال بین حساب کاربران |
معیارهای صرافی های مجاز
خب! قبل از هرچیز بریم ببینینم معیارهای انتخاب یک صرافی معتبر و امن شامل چه چیزایی میشه؟؟
- اعتبار و مجوزها:مثل داشتن مجوز ثبت شرکت،وجود دفتر فیزیکی،عضویت در انجمن فین تک
- امنیت: استفاده از رمزنگاری پیشرفته و احراز هویت دو مرحلهای.
- شفافیت: اعلام واضح هزینهها و کمیسیونها.
- پشتیبانی: پشتیبانی ۲۴ ساعته و سریع.
- حجم معاملات: صرافیهایی با نقدینگی بالا و حجم معاملات زیاد.
- نظرات کاربران: بررسی بازخوردهای کاربران در فضای آنلاین.
- امکانات: داشتن پلتفرمهای ساده و ویژگیهای متنوع مثل کیف پولهای مختلف.
بیشتر بخوانید: حمله ۵۱ درصد چیست؟
الزامات مهم پلیس فتا برای صرافی ها:
- احراز هویت کاربران و مدیران: کاربران و موسسان صرافی باید هویت خود را تایید کنند.
- رعایت سقف معاملات: صرافیها باید محدودیتهای معاملاتی تعیینشده توسط بانک مرکزی را رعایت کنند.
- امنیت اطلاعات و پلتفرم: صرافیها مسئول تأمین امنیت دادهها و اطلاعات کاربران هستند.
- رعایت قوانین AML و KYC: انجام شناسایی مشتری و قوانین ضد پولشویی برای تمامی معاملات ضروری است.
- ممنوعیت خدمات به اتباع خارجی و محدودیت سنی: ارائه خدمات به اتباع خارجی و افراد زیر ۱۸ سال ممنوع است.
- ثبت تراکنشها و آمادگی برای بازرسی: تمامی تراکنشها باید ثبت شده و صرافیها باید آمادگی بازرسیهای پلیس فتا را داشته باشند.
- ممنوعیت انتقال ریال: انتقال ریال بین حسابهای کاربران ممنوع است.
بیشتر بخوانید: لیست صرافی های ارز دولتی تهران
نحوه شناسایی صرافیهای تقلبی
برای شناسایی صرافیهای غیرمجاز، باید به چند نکته توجه کرد:
- نداشتن مجوزهای قانونی
- عدم شفافیت در فرآیندهای معاملاتی
- نبود پشتیبانی مناسب
- نداشتن سیستمهای امنیتی پیشرفته
- وجود گزارشهای منفی یا شکایتهای زیاد از کاربران
بیشتر بخوانید: استخر نقدینگی چیست؟
نتیجه گیری
در پایان، میتوان گفت که اگرچه هیچ صرافی ارز دیجیتال در ایران بهطور رسمی تأیید از بانک مرکزی یا پلیس فتا دریافت نکرده، بسیاری از این صرافیها تلاش میکنند با رعایت الزامات امنیتی و انتظامی، اعتماد کاربران را جلب کنند. برای انتخاب یک صرافی معتبر، باید به مواردی مانند مجوزهای قانونی، امنیت پلتفرم، شفافیت هزینهها، پشتیبانی و رعایت اصول احراز هویت و قوانین ضد پولشویی توجه کرد. در نهایت، توجه به این نکات میتونه به شما کمک کنه تا از بروز مشکلات قانونی یا امنیتی جلوگیری کنید.
یکی دیگه از معیارهایی که میتونه در انتخاب صرافی مهم باشه، تعداد ارزهای دیجیتالی هست که هر صرافی ارائه میده. اینکه حالا کدام صرافی ایرانی بیشترین ارز دیجیتال را دارد، به لینک مشخص شده حتما سر بزنید. اونجا کامل به این موضوع پرداخیتم. حتی با مقایسه کارمزد صرافی های ارز دیجیتال ایرانی، بهتون تو تصمیم گیری برای انتخاب یک صرافی قابل قبول از همه نظر کمک کردیم.
حتما بخوانید: بررسی و معرفی بهترین صرافی خرید تتر
دیدگاهت درباره این مقاله را با بقیه به اشتراک بگذار
پوریا مرادی
عباس
هستی مرادی
پروانه