طلا رو میتونیم یکی از مهمترین داراییها برای سرمایهگذاری معرفی کنیم. همیشه در زمان جنگ، بحران و ناامنی، تقاضا برای خرید طلا که یک دارایی امن محسوب میشه، بالا میره. توی چند سال اخیر، پلتفرمهای مختلفی برای خرید و فروش آنلاین طلا در ایران راهاندازی شدن و تعداد زیادی کاربر جذب کردن. تعداد این پلتفرمها انقدر زیاد شده که انتخاب بینشون برای کاربران کار سادهای نیست.
به همین دلیل، توی این مقاله از سنجش بروکر تصمیم گرفتیم سه تا از پلتفرمهای شناختهشده خرید آنلاین طلا، یعنی میلی گلد، وال گلد و ملی گلد رو از جنبههای مختلف مثل کارمزد، مجوزها، امکانات، تجربه کاربری و پشتیبانی با هم مقایسه کنیم.
پیشنهاد میکنم که بررسی کامل هر سه پلتفرم رو بخونید:
جدول مقایسه کلی میلی گلد، وال گلد و ملی گلد در یک نگاه
|
معیار |
ملی گلد |
میلی گلد |
وال گلد |
|
متیاز کلی (از ۱۰) |
۸.۵ از ۱۰ |
۹ از ۱۰ |
۷.۵ از ۱۰ |
|
سال شروع فعالیت |
۱۴۰۳ |
۱۴۰۲ |
۱۴۰۳ |
|
تعداد کاربران |
حدود ۱۷.۵ میلیون کاربر |
بیش از ۲۵ میلیون کاربر |
حدود ۳ میلیون کاربر |
|
مجوزها |
۱۲ مجوز رسمی |
۷ مجوز رسمی |
۴ مجوز رسمی |
|
نوع طلای ارائهشده |
طلای آبشده ۱۸ عیار |
طلای آبشده ۱۸ عیار |
طلای آبشده ۱۸ عیار |
|
کارمزد معاملات طلا |
خرید: تا ۲۰۰ سوت، ۱ سوت ثابت بیش از ۲۰۰ سوت: ۰.۵٪ فروش: تا ۴۰۰ سوت، ۲ سوت ثابت بیش از ۴۰۰ سوت: ۰.۵٪ |
خرید و فروش: تا ۲۰۰ سوت، ۱ سوت ثابت بیش از ۲۰۰ سوت: ۰.۵٪ |
خرید و فروش: ۰.۵٪ |
|
حداقل و حداکثر خرید و فروش |
خرید: ۱ سوت تا ۱۵ میلیارد تومان روزانه فروش: ۱۰ سوت تا ۱۰ میلیارد تومان روزانه |
خرید: ۱ سوت تا ۶۰ هزار سوت روزانه فروش: ۲ سوت تا ۴۰ هزار سوت روزانه |
خرید و فروش: حداقل ۷ سوت خرید: تا ۴۰۰ میلیون تومان روزانه فروش: بدون محدودیت |
|
اجرت و مالیات |
ندارد |
ندارد |
ندارد |
|
تحویل فیزیکی طلا |
✅ دارد |
✅ دارد |
✅ دارد |
|
امکانات ویژه |
ثبت سفارش خرید و فروش، وام با اعتبار طلا، کارت هدیه، خرید قسطی |
کارت هدیه، خرید قسطی |
ثبت سفارش خرید و فروش، وام با اعتبار طلا، کارت هدیه، خرید قسطی |
|
پاداش دعوت از دوستان |
۷ سوت برای شما + ۴ سوت برای دوستتان سقف: ۲۰ نفر |
۷ سوت برای شما سقف: ۱۰۰۰ نفر |
۱ سوت برای شما + ۱ سوت برای دوستتان سقف: ۱۰۰ نفر |
|
رابط کاربری |
بیشتر مناسب موبایل، نسخه دسکتاپ ضعف دارد |
بیشتر مناسب موبایل، نسخه دسکتاپ ضعف دارد |
بیشتر مناسب موبایل، نسخه دسکتاپ ضعف دارد |
برای مشاهده کامل در موبایل، جدول را به چپ و راست بکشید.
مقایسه سابقه فعالیت و تعداد کاربران فعال
میلی گلد
زیرمجموعه شرکت سرمایه زرین ماندگار هست. شرکت و دامنه وبسایت در سال ۱۴۰۲ ثبت شدن.
تعداد کاربران میلی گلد در سال ۱۴۰۴ بیش از ۲۵ میلیون نفر اعلام شده و در حال حاضر پرکاربرترین اپلیکیشن و پلتفرم خرید آنلاین طلا به حساب میاد.
ملی گلد
زیرمجموعه شرکت یارا تجارت الکترونیک بنیان هست. این شرکت سال ۱۳۹۸ ثبت شده، دامنه وبسایت اختصاصی ملی گلد در سال ۱۴۰۲ ثبت شده و طبق اعلام خود پلتفرم، فعالیت رسمیش از سال ۱۴۰۳ شروع شده.
تعداد کاربران ملی گلد هم در سال ۱۴۰۴ بهطور دقیق ۱۷,۵۹۵,۸۳۵ نفر اعلام شده.
وال گلد
سرویس خرید طلای صرافی والکس و زیرمجموعه شرکت کیمیا گستران خلق ثروت هست که در سال ۱۴۰۳ راهاندازی شده.
تعداد کاربران وال گلد نسبت به دو رقیبش اختلاف قابل توجهی داره و طبق آمارهای منتشرشده، حدود ۳ میلیون نفر از این پلتفرم استفاده میکنن.
نتیجه مشخص هست؛ از نظر تعداد کاربران و سال فعالیت، میلی گلد ✅ دست بالاتر رو داره.
مقایسه مجوزها و اعتبار قانونی
ملی گلد با ۱۲ مجوز رسمی، میلی گلد با ۷ مجوز رسمی و وال گلد با ۴ مجوز رسمی بهترتیب در رتبههای اول تا سوم قرار میگیرن. در تصویر زیر میتونید مجوزهای هر یک از این پلتفرمها رو ببینید:
در مجموع، ملی گلد ✅ با داشتن ۱۲ مجوز رسمی از این نظر وضعیت بهتری نسبت به دو رقیبش داره. البته این به معنی غیرقابلاعتماد بودن میلی گلد یا وال گلد نیست؛ هر سه پلتفرم مجوزهای لازم برای فعالیتشون رو از مراجع رسمی دریافت کردن و از این نظر، فعالیت قانونی و رسمی دارن.
مقایسه کارمزد، اجرت و مالیات
کارمزد واریز، برداشت و انجام معامله در هر سه پلتفرم رو میتونید در جدول زیر ببینید:
|
معیار |
ملی گلد |
میلی گلد |
وال گلد |
|
اجرت ساخت |
❌ ندارد |
❌ ندارد |
❌ ندارد |
|
مالیات خرید و فروش |
❌ ندارد |
❌ ندارد |
❌ ندارد |
|
کارمزد خرید |
تا ۲۰۰ سوت: ۱ سوت ثابت بیش از ۲۰۰ سوت: ۰.۵٪ مبلغ خرید |
تا ۲۰۰ سوت: ۱ سوت ثابتبیش از ۲۰۰ سوت: ۰.۵٪ مبلغ خرید |
۰.۵٪ مبلغ خرید (حداقل ۱ سوت) |
|
کارمزد فروش |
تا ۴۰۰ سوت: ۲ سوت ثابت بیش از ۴۰۰ سوت: ۰.۵٪ مبلغ فروش |
تا ۲۰۰ سوت: ۱ سوت ثابتبیش از ۲۰۰ سوت: ۰.۵٪ مبلغ فروش |
۰.۵٪ مبلغ فروش (حداقل ۲ سوت) |
|
واریز ریالی |
بدون کارمزد از سمت پلتفرم (فقط کارمزد بانکی) |
بدون کارمزد از سمت پلتفرم (فقط کارمزد بانکی) |
بدون کارمزد از سمت پلتفرم (فقط کارمزد بانکی) |
|
برداشت ریالی |
بدون کارمزد از سمت پلتفرم (فقط کارمزد بانکی) |
بدون کارمزد از سمت پلتفرم (فقط کارمزد بانکی) |
۱٪ مبلغ برداشت تا سقف ۱۶ هزار تومان |
|
انتقال طلا |
اطلاعاتی اعلام نشده |
تا ۱۰۰۰ سوت: ۱ سوت ثابت بیش از ۱۰۰۰ سوت: ۰.۰۵٪ مبلغ انتقال |
۰.۱٪ مبلغ انتقال (حداقل ۱ سوت) |
|
دریافت فیزیکی طلا |
هزینه ضرب شمش و تولید از خریدار دریافت میشود. |
معادل ۳٪ ارزش طلا بابت ضرب، بستهبندی و تحویل |
هزینه ضرب شمش و تولید از خریدار دریافت میشود. |
برای مشاهده کامل در موبایل، جدول را به چپ و راست بکشید.
در مجموع، میلی گلد و ملی گلد ✅ از نظر کارمزد خرید و فروش تقریباً شرایط مشابهی دارن و برای معاملات کوچک، کارمزد ثابت و برای خرید و فروشهای بالاتر، کارمزد ۰.۵ درصدی دریافت میکنن. وال گلد هم کارمزد معاملاتش رو بهصورت ثابت ۰.۵ درصد اعلام کرده و حداقل کارمزد جداگانهای برای خرید و فروش در نظر گرفته.
مقایسه اسپرد و قیمتگذاری طلا
ما این مقاله رو در تاریخ ۱۴۰۵/۰۵/۰۶ مینویسیم. در زمان نگارش، قیمت طلای ۱۸ عیار در حدود ۱۸,۳۷۰,۰۰۰ تومان در نوسان هست.
قیمت خرید و فروش طلا در هر سه پلتفرم رو با فاصله چند ثانیه بررسی کردیم.
توجه داشته باشید که قیمت طلا در این پلتفرمها بهصورت لحظهای تغییر میکنه؛ بنابراین برای مقایسه دقیق، فقط عدد قیمت خرید یا فروش ملاک نیست و باید اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) و تفاوت لحظهای قیمتگذاری هر پلتفرم رو هم در نظر بگیرید.
|
پلتفرم |
قیمت خرید هر گرم طلای ۱۸ عیار |
قیمت فروش هر گرم طلای ۱۸ عیار |
اختلاف قیمت خرید و فروش |
|
ملی گلد |
۱۸,۳۳۲,۱۲۲ تومان |
۱۸,۳۳۲,۱۲۲ تومان |
۰ تومان |
|
میلی گلد |
۱۸,۴۳۸,۷۳۵ تومان |
۱۸,۲۵۵,۲۶۵ تومان |
۱۸۳,۴۷۰ تومان |
|
وال گلد |
۱۸,۳۷۸,۰۰۰ تومان |
۱۸,۳۷۸,۰۰۰ تومان |
۰ تومان |
برای مشاهده کامل در موبایل، جدول را به چپ و راست بکشید.
در مجموع، ملی گلد و وال گلد ✅ در زمان بررسی، از نظر اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) شرایط بهتری نسبت به میلی گلد دارن.
مقایسه حداقلها و حداکثرها؛ محدودیتهای خرید و فروش، واریز و برداشت
هر سه پلتفرم برای واریز و برداشت ریالی و همچنین خرید و فروش طلا، حداقل و حداکثرهایی در نظر گرفتن که توی جدول پایین، میتونید ببینید:
|
معیار |
ملی گلد |
میلی گلد |
وال گلد |
|
حداقل واریز ریالی |
۱۰ هزار تومان |
۱۰ هزار تومان |
۱۰ هزار تومان |
|
حداکثر واریز ریالی |
۴۰۰ میلیون تومان (از طریق درگاه) واریز با پیشفاکتور: بدون محدودیت |
۲۰۰ میلیون تومان در روز ۶ میلیارد تومان در ماه |
۴۰۰ میلیون تومان در روز (از طریق درگاه) واریز با شناسه: بدون محدودیت از سمت وال گلد |
|
حداقل برداشت ریالی |
۲۰۰ هزار تومان |
۲۷ هزار تومان |
۵۰ هزار تومان |
|
حداکثر برداشت ریالی |
۱۰۰ میلیون تومان در هر برداشت |
۵۰ میلیون تومان در روز ۱.۵ میلیارد تومان در ماه |
۲۰۰ میلیون تومان در روز |
|
حداقل خرید طلا |
۱ سوت |
۱ سوت |
۷ سوت |
|
حداکثر خرید طلا |
۱۵ میلیارد تومان در روز (تا ۴۰۰ میلیون تومان از طریق درگاه، مبالغ بالاتر با پیشفاکتور) |
۶۰ هزار سوت (۶۰ گرم) در روز ۱ میلیون و ۸۰۰ هزار سوت (۱٬۸۰۰ گرم) در ماه |
معادل ۴۰۰ میلیون تومان در روز (از طریق درگاه) |
|
حداقل فروش طلا |
۱۰ سوت |
۲ سوت |
۷ سوت |
|
حداکثر فروش طلا |
۱۰ میلیارد تومان در روز |
۴۰ هزار سوت (۴۰ گرم) در روز ۱ میلیون و ۲۰۰ هزار سوت (۱٬۲۰۰ گرم) در ماه |
بدون محدودیت |
برای مشاهده کامل در موبایل، جدول را به چپ و راست بکشید.
مقایسه تجربه کاربری و پشتیبانی مشتریان
برای اینکه سرعت و کیفیت پشتیبانی هر سه پلتفرم رو بسنجیم، علاوه بر بررسی سایت، سؤال بخش قبلی رو از طریق چت پشتیبانی هم مطرح کردیم. سرعت پاسخگویی هر سه پلتفرم خوب بود و از این نظر ایراد خاصی بهشون وارد نیست. با این حال، از نظر کیفیت پاسخها تفاوتهایی وجود داشت.
- پشتیبانی مشتریان ملی گلد:
در ملی گلد مستقیماً با یک کارشناس واقعی صحبت کردیم و خبری از ربات نبود که شخصاً این مورد رو ترجیح میدم. کمی رفتوبرگشت در مکالمه داشتیم و در نهایت پاسخ یکی از سؤالاتمون (حداکثر خرید و فروش) رو دریافت نکردیم. - پشتیبانی مشتریان میلی گلد:
در ابتدا با ربات پشتیبانی صحبت کردیم، اما پاسخ خیلی از سؤالات واضح نبود و بعضی اطلاعات هم دقیق ارائه نمیشد. بعد از اتصال به کارشناس پشتیبانی، جوابهای کامل و شفافی گرفتیم. علاوه بر این، کارشناس لینک صفحه محدودیتهای تراکنش در میلی رو هم برامون ارسال کرد و جای سؤال داره که چرا ربات از همون اول لینک رو نفرستاد! - پشتیبانی مشتریان وال گلد:
در وال گلد پاسخ سؤالات رو خیلی سریع، مستقیم و شفاف دریافت کردیم.
در مجموع، اگر بخوایم از نظر پشتیبانی یکی رو برتری بدیم، وال گلد ✅ عملکرد بهتری داشت. با این حال، هر سه پلتفرم پشتیبانی قابل قبولی داشتن. فقط در نظر داشته باشید که این بررسی بر اساس چت آنلاین انجام شده و پشتیبانی تلفنی یا روشهای دیگه رو تست نکردیم.
و حالا برسیم به بحث رابط کاربری؛ بزرگترین ضعف هر سه پلتفرم اینه که رابط کاربری ظاهراً فقط برای گوشی موبایل طراحی شده و این موضوع از همون ابتدای کمی توی ذوق میزنه! این در حالیه که بعضی پلتفرمهای دیگه مثل طلاین، برای موبایل و دسکتاپ رابط کاربری مناسب طراحی کردن.
از نظر امکانات و دسترسیها، تفاوت خیلی زیادی بین ملی گلد، میلی گلد و وال گلد وجود نداره و هر سه در یک سطح قرار میگیرن. نمای کلی واضح هست و کاربر توی پلتفرم گم نمیشه! هر گزینه بهراحتی در دسترس و مشخص و واضح هست.
رابط کاربری ملی گلد
رابط کاربری میلی گلد
رابط کاربری وال گلد
مقایسه پاداش دعوت از دوستان و دریافت طلای رایگان
|
معیار |
ملی گلد |
میلی گلد |
وال گلد |
|
پاداش دعوت از دوستان |
۷ سوت طلا برای دعوتکننده ۴ سوت طلا برای دوست معرفیشده |
۷ سوت طلا برای دعوتکننده |
۱ سوت طلا برای دعوتکننده ۱ سوت طلا برای دوست معرفیشده |
|
سقف تعداد دعوت |
۲۰ نفر |
۱٬۰۰۰ نفر |
۱۰۰ نفر |
|
مجموع پاداش قابل دریافت (در صورت استفاده از سقف) |
تا ۱۴۰ سوت طلا برای دعوتکننده |
تا ۷٬۰۰۰ سوت طلا برای دعوتکننده |
تا ۱۰۰ سوت طلا برای دعوتکننده |
برای مشاهده کامل در موبایل، جدول را به چپ و راست بکشید.
در مجموع، میلی گلد ✅ از نظر سقف تعداد دعوت و میزان پاداش دریافتی برای معرفی دوستان، با اختلاف وضعیت بهتری داره.
جمعبندی و انتخاب نهایی
اگه بخوایم تمام معیارها رو کنار هم بذاریم، میلی گلد بیشترین امتیاز رو میگیره. این پلتفرم با بیش از ۲۵ میلیون کاربر، پرکاربردترین اپلیکیشن خرید طلاست، کارمزد خرید و فروشش همسطح ملی گلده (که در بین هر سه، مقرونبهصرفهتره) و از نظر پاداش دعوت دوستان هم با اختلاف زیاد از رقبا جلوتره.
با این حال میلی گلد بینقص نیست؛ تعداد مجوزهاش (۷ مجوز) از ملی گلد کمتره و توی بررسی ما، اسپرد قیمت خرید و فروشش هم بیشتر از دو رقیب بود، یعنی ممکنه در برخی لحظات، هزینه واقعی معاملهت کمی بالاتر بره.
توجه داشته باشید که این مقاله صرفاً یک بررسی و مقایسه بین این سه پلتفرم هست و به معنی توصیه برای خرید طلا یا استفاده از هرکدوم از این سرویسها نیست.
دیدگاهت درباره این مقاله را با بقیه به اشتراک بگذار