margin در فارکس چیست؟ چگونه از مارجین در فارکس بهره ببریم؟

اگه به معاملات فارکس علاقه دارید یا در این بازار فعالیت می‌کنید، احتمالاً اسم “مارجین” رو شنیدید و براتون سوال شده که اصلا “مارجین به زبان ساده یعنی چه؟” | “معنی مارجین در فارکس چیه؟”. اما اینکه مارجین دقیقاً چیه و چرا اینقدر اهمیت داره؟ مارجین یه ابزار کاربردیه که به معامله‌گران کمک می‌کنه با سرمایه کمتر، معاملات بزرگ‌تری انجام بدن.

ویدیو توضیح کامل مارجین در فارکس

مارجین در بازار فارکس چیست؟

مارجین به زبان ساده مثل یه سپرده اولیه‌ست که باید داشته باشی تا بتونی وارد یه معامله بشی. به زبان ساده‌تر، مارجین مقدار پولیه که بروکر ازت نگه می‌داره تا مطمئن شه قدرت پرداخت زیان احتمالی رو داری. اینطوری بروکر خیالش راحت می‌شه که معامله رو بدون ریسک بیشتر برات انجام می‌ده.

نقش مارجین در معاملات فارکس

مارجین بهت اجازه می‌ده با سرمایه کمتر، معاملات بزرگ‌تری انجام بدی. به عبارت دیگه، برای استفاده از اهرم مالی در بروکر باید یه مقدار تحت عنوان مارجین به بروکر بدی تا بتونی با کمک اهرم انتخابی، قدرت معامله رو چند برابر کنی. البته این یه تیغ دو لبه‌ست؛ چون هم سودت رو می‌تونه بیشتر کنه، هم زیانت رو. برای همین مدیریت مارجین خیلی اهمیت داره.

حالا یه مثال ساده بزنیم برای درک بهتر مفهوم مارجین
فرض کن می‌خوای یه معامله ۱۰۰۰ دلاری توی فارکس باز کنی. اگه بروکرت لوریج ۱:۱۰۰ بهت بده، فقط ۱۰ دلار مارجین لازم داری تا این معامله رو انجام بدی. این ۱۰ دلار به عنوان ضمانت تو حساب معاملاتی‌ت قفل می‌شه و تا وقتی معامله بازه، نمی‌تونی ازش استفاده کنی.

با این مثال ساده، متوجه شدی که مارجین کمک می‌کنه با سرمایه کمتر، بتونی به معاملات بزرگ‌تر دسترسی داشته باشی. البته یادت نره که مارجین یه تعهد مالیه و باید همیشه ازش با دقت استفاده کنی تا دچار زیان‌های سنگین نشی.

برای اینکه با مفهوم “مارجین فارکس چیست؟” بیشتر آشنا بشین به متن زیر از سایت اینوستوپدیا هم توجه کنین:

Margin means trading with leverage, which can increase risk and potential returns.

The amount of margin is usually a percentage of the size of the forex positions and will vary by forex broker.

In forex markets, 1% margin is not unusual, which means that traders can control $100,000 of currency with $1,000.

مارجین به معنای معامله با اهرم است که می‌تواند هم ریسک و هم بازده بالقوه را افزایش دهد.
مقدار مارجین معمولاً درصدی از اندازه پوزیشن‌های فارکس است و بستگی به بروکر فارکس دارد.
در بازار فارکس، مارجین ۱٪ معمولاً رایج است، به این معنی که معامله‌گران می‌توانند با ۱۰۰۰ دلار، ۱۰۰٬۰۰۰ دلار ارز را کنترل کنند.

مفهوم مارجین در فارکس و انواع آن

مارجین اولیه و مارجین نگهداری (Initial Margin vs Maintenance Margin):
مارجین اولیه همون مبلغ اولیه‌ست که برای باز کردن یه معامله لازم داری. این مبلغ به عنوان ضمانت از حسابت کسر و قفل می‌شه. اما مارجین نگهداری پولیه که باید تو حسابت باقی بمونه تا معامله‌ت باز بمونه.
به‌طور ساده، اگه حسابت به زیر مارجین نگهداری برسه، ممکنه با مارجین کال مواجه بشی، یعنی بروکر ازت می‌خواد حساب رو شارژ کنی یا معامله‌ت رو می‌بنده.

مارجین استفاده‌شده (Used Margin): همون مبلغی که برای باز کردن معاملاتت کنار گذاشته شده. این پول فعلاً قابل استفاده نیست، چون درگیر معامله‌ست.

مارجین آزاد (Free Margin): مبلغی که بعد از کسر مارجین استفاده‌شده از اکوییتی، در دسترسته و می‌تونی ازش برای باز کردن معاملات جدید یا تحمل نوسانات استفاده کنی. به زبون ساده، مارجین آزاد مثل یه بالشت امنیه که اگر نوسانات بازار شدید شد، جلوی بسته شدن اجباری معاملاتت رو می‌گیره.

سطح مارجین (Margin Level): سطح مارجین یه جور شاخصه که نشون می‌ده وضعیت حسابت چقد امنه. این شاخص از تقسیم ارزش خالص حسابت (Equity) به مارجین استفاده‌شده محاسبه می‌شه و به درصد نشون داده می‌شه.

تفاوت مارجین و لوریج (Leverage)

مارجین پولیه که خودت می‌ذاری؛ ولی لوریج مثل وامی که بروکر بهت می‌ده تا با سرمایه بیشتری معامله کنی. مثلاً با لوریج ۱:۱۰۰، می‌تونی یه معامله ۱۰۰۰ دلاری رو فقط با ۱۰ دلار مارجین باز کنی.
فرق اصلی اینه که مارجین، دارایی توئه، اما لوریج، ابزاریه که بروکر قدرت معامله‌گریت رو بیشتر می‌کنه. البته استفاده از لوریج هم ریسک رو افزایش می‌ده، پس باید محتاط باشی.

مارجین در متاتریدر چیست؟

آشنایی با نحوه نمایش مارجین در متاتریدر:
وقتی وارد متاتریدر می‌شی، بخش مربوط به مارجین رو می‌تونی در پایین پنجره، جایی که اطلاعات حساب نمایش داده می‌شه، ببینی.

تو این قسمت، چند تا عدد مهم مثل “بالانس” (Balance)، “اکوییتی” (Equity)، “مارجین استفاده‌شده” (Used Margin) و “مارجین آزاد” (Free Margin) نشون داده می‌شه. این اطلاعات بهت کمک می‌کنن وضعیت مالی حسابت رو بهتر درک کنی و مطمئن شی که معامله‌هات امنه.

اهمیت مدیریت مارجین در متاتریدر

تو متاتریدر باید همیشه به سطح مارجین (Margin Level) توجه کنی. این سطح درصدی از اکوییتی نسبت به مارجین استفاده‌شده‌ست و اگر خیلی پایین بیاد، ممکنه به مارجین کال برخورد کنی.
برای مدیریت بهتر مارجین، همیشه سعی کن:

• با حجم مناسب معامله کنی.
• از لوریج بالا با احتیاط استفاده کنی.
• حد ضرر (Stop Loss) بذاری تا از ضررهای بزرگ جلوگیری کنی.
  با مدیریت درست مارجین، می‌تونی معاملات امن‌تر و با ریسک کمتر داشته باشی.

محاسبه مارجین در فارکس

فرمول محاسبه مارجین

برای محاسبه مارجین در فارکس از این فرمول ساده استفاده می‌کنیم:

مارجین = حجم معامله × ارزش هر لات / لوریج  

به زبون ساده، مارجین همون مبلغیه که برای باز کردن یه معامله کنار گذاشته می‌شه. مثلاً اگه حجم معامله‌ات 1 لات باشه و لوریج 1:100 باشه، مبلغی که به عنوان مارجین نیاز داری خیلی کمتر از کل ارزش معامله‌ست.

مثال‌های عملی از محاسبه مارجین

فرض کن یه معامله 1 لات (100,000 واحد) روی جفت‌ارز EUR/USD باز می‌کنی. قیمت EUR/USD برابر 1.10 و لوریج 1:100 هست.

مارجین = (1 × 100,000 × 1.10) / 100  

مارجین = 1,100 دلار  

این یعنی برای باز کردن این معامله باید 1,100 دلار توی حسابت داشته باشی.

حالا اگه لوریج رو به 1:50 تغییر بدی، مارجین مورد نیاز دو برابر می‌شه:

مارجین = (1 × 100,000 × 1.10) / 50  

مارجین = 2,200 دلار  

عواملی که بر مارجین مورد نیاز تأثیر می‌گذارند

1. لوریج (Leverage): هرچی لوریج بیشتر باشه، مارجین کمتری نیاز داری. البته ریسک هم بیشتر می‌شه!
2. حجم معامله (Trade Volume): حجم بالاتر = مارجین بیشتر.
3. قیمت دارایی (Asset Price): قیمت بالاتر یه جفت‌ارز یا کالا، مارجین بیشتری می‌طلبه.

مزایا و معایب مارجین در فارکس

استفاده از مارجین توی معاملات فارکس یه جورایی مثل داشتن اهرم برای بلند کردن بار سنگینه. با یه سرمایه کوچیک، می‌تونید حجم معاملات بزرگ‌تری رو کنترل کنید.

مزایای مارجین در فارکس

1. افزایش قدرت معامله: با مارجین، می‌تونید با سرمایه کم معاملات بزرگ‌تری انجام بدید. مثلا با 100 دلار و اهرم 1:100، تا 10,000 دلار معامله کنید.
2. انعطاف‌پذیری در مدیریت سرمایه: می‌تونید قسمتی از سرمایه‌تون رو به عنوان ضمانت بذارید و بقیه رو برای معاملات دیگه یا مدیریت ریسک استفاده کنید.

معایب مارجین در فارکس

اما داستان همیشه شیرین نیست! استفاده از مارجین مثل تیغ دو لبه‌ست و می‌تونه به ضرر هم منجر بشه. بیاید ریسک‌هاشو بررسی کنیم:

1. مارجین کال: اگر معامله وارد ضرر بشه و موجودی حساب از حداقل مارجین کمتر بشه، بروکر هشدار می‌ده و باید فوراً پول بیشتری واریز کنید یا معامله بسته می‌شه.
2. از دست دادن سریع سرمایه: مارجین می‌تونه سود شما رو زیاد کنه، اما در صورت حرکت خلاف بازار، ضررها هم بزرگ‌تر می‌شن و ممکنه کل سرمایه‌تون رو از دست بدید.
3. فشار روانی بالا: استرس ناشی از نوسانات بازار می‌تونه باعث تصمیم‌گیری‌های احساسی و اشتباه بشه.
4. تعهدات مالی: در برخی شرایط، ممکنه نه تنها سرمایه اولیه رو از دست بدید، بلکه به بروکر هم بدهکار بشید.

تفاوت مارجین در بازار فارکس با دیگر بازارهای مالی

مارجین در فارکس تفاوت‌هایی با دیگر بازارهای مالی داره. در اینجا به بررسی تفاوت‌ها می‌پردازیم:

تفاوت مارجین در فارکس با بازار سهام:

در بازار سهام، باید بخشی از قیمت کل سهم رو به عنوان مارجین پرداخت کنید، اما در فارکس، چون معاملات جفت‌ارز هست، مارجین برای کنترل حجم بیشتر معاملات با سرمایه کمتر استفاده می‌شه.برای مثال:

در بازار سهام: فرض کن شما می‌خواید ۱۰۰۰ سهم از یک شرکت بخرید که هر کدوم ۵۰ دلار قیمت داره. قیمت کل این خرید میشه ۵۰,۰۰۰ دلار. حالا اگه کارگزار مارجین ۵۰ درصد بده، شما باید نصف این مبلغ یعنی ۲۵,۰۰۰ دلار رو خودتون پرداخت کنید و بقیه رو قرض می‌گیرید.

در بازار فارکس: فرض کنید می‌خواید جفت‌ارز EUR/USD رو بخرید و قیمتش ۱.۱۰ باشه. برای خرید ۱۰۰,۰۰۰ یورو، باید ۱۱۰,۰۰۰ دلار پرداخت کنید. ولی در فارکس، چون مارجین خیلی کمتره، اگه کارگزار مارجین ۱ درصد بده، شما فقط به ۱,۱۰۰ دلار نیاز دارید.

پس توی سهام باید درصد بیشتری از کل مبلغ رو پرداخت کنید، ولی توی فارکس با سرمایه کمتری می‌تونید معاملات بزرگ‌تری انجام بدید.

تفاوت مارجین در فارکس با کالاها:

در بازار کالاها، مارجین بسته به نوع کالا متفاوته، ولی در فارکس مارجین به صورت درصدی از حجم معامله و بر اساس لوریج تعیین می‌شه، که انعطاف بیشتری به استفاده از مارجین می‌ده. برای مثال:

در بازار فارکس: برای معامله ۱ لات EUR/USD با لوریج ۱:۱۰۰، فقط ۱۰۰۰ دلار مارجین نیازه. مارجین انعطاف‌پذیره و بر اساس لوریج محاسبه می‌شه.

بازار کالاها: برای یه قرارداد طلا (۱۰۰ اونس) به ارزش ۲۰۰,۰۰۰ دلار، مارجین ۵ درصدی، یعنی ۱۰,۰۰۰ دلار نیازه. مارجین ثابته و معمولاً بیشتر از فارکسه.

تفاوت مارجین در فارکس با ارزهای دیجیتال:

در بازار ارزهای دیجیتال، مارجین معمولاً بالاتر و با محدودیت‌هایی همراهه، در حالی که در فارکس می‌تونید از لوریج‌های بالاتر استفاده کنید و معاملات کوتاه‌مدت راحت‌تری داشته باشید. همچنین، حجم معاملات در فارکس بیشتره و این بازار رو برای استفاده از مارجین جذاب‌تر می‌کنه.برای مثال:

با 100 دلار:

• تو فارکس با لوریج 1:100 سرمایه‌ت می‌شه 10,000 دلار و با 1٪ تغییر قیمت، 100 دلار سود یا ضرر می‌کنی.
• تو ارز دیجیتال با لوریج 1:10 سرمایه‌ت می‌شه 1,000 دلار و با 1٪ تغییر، فقط 10 دلار سود یا ضرر داری.

دلایل خاص بودن مارجین در فارکس:

• حجم بالای بازار:

  بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی دنیاست و این باعث می‌شود که استفاده از مارجین در آن برای معامله‌گران بسیار موثر باشد.

• امکان استفاده از لوریج بالا:

  در فارکس می‌توان از لوریج‌های بسیار بالا استفاده کرد که در دیگر بازارهای مالی کمتر دیده می‌شود.

• انعطاف‌پذیری بیشتر:

  در فارکس، شما قادر خواهید بود به راحتی از مارجین برای انجام معاملات در حجم‌های بزرگ‌تر استفاده کنید، حتی با سرمایه نسبتاً کم.

با این تفاوت‌ها، می‌بینیم که مارجین در فارکس به دلیل ویژگی‌های خاصش به معامله‌گران اجازه می‌دهد که با نسبت به سرمایه‌شان، معاملات بسیار بزرگ‌تری انجام دهند.

استراتژی‌های مدیریت مارجین در فارکس 

استراتژی‌های مدیریت مارجین در فارکس برای هر معامله‌گری ضروریه، چون استفاده از مارجین بدون مدیریت درست می‌تونه به راحتی باعث زیان‌های سنگین بشه. به همین دلیل باید از تکنیک‌هایی استفاده کنیم که ریسک رو کنترل کنیم و از خطرات احتمالی جلوگیری کنیم.

1. اهمیت مدیریت ریسک:

   استفاده از مارجین قدرت خرید رو افزایش می‌ده، اما ریسک رو هم بالا می‌بره. هر چقدر بیشتر از مارجین استفاده کنید، احتمال رسیدن به مارجین کال بیشتر می‌شه. باید همیشه ریسک رو در نظر بگیرید و بدونید که چقدر از سرمایه‌تون رو در معرض ریسک بذارید.

2. تکنیک‌های کاربردی برای مدیریت مارجین:

   • استفاده از حد ضرر (Stop Loss):

     این تکنیک ساده و مؤثر برای مدیریت ریسک است و از ضررهای بزرگ جلوگیری می‌کنه.

   • کاهش حجم معاملات:

     اگر مارجین کافی ندارید یا بازار نوسانات زیادی داره، حجم معاملات رو کم کنید تا ریسک کاهش پیدا کنه.

   • تنظیم لوریج (Leverage):

     لوریج باید طوری تنظیم بشه که بتونید ریسک‌ها رو مدیریت کنید و از مارجین کال جلوگیری کنید.

   • استفاده از تحلیل بازار:

     با تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌تونید زمان مناسب ورود و خروج از بازار رو پیش‌بینی کنید و از ریسک‌های غیرضروری جلوگیری کنید.

با این استراتژی‌ها می‌تونید از مارجین به طور مؤثر و ایمن استفاده کنید و ریسک‌ها رو کاهش بدید. همیشه به یاد داشته باشید که مدیریت ریسک در فارکس، کلید موفقیت بلندمدت شماست.

جمع بندی

در این مقاله با مفهوم مارجین در فارکس آشنا شدیم و دیدیم که چطور می‌تونه قدرت خرید شما رو افزایش بده و به شما امکان معاملات بزرگ‌تر رو بده. اما باید مراقب ریسک‌ها مانند مارجین کال و از دست دادن سرمایه باشید. بنابراین، استفاده آگاهانه و دقیق از این ابزار ضروری است.

نکات کلیدی:

• مارجین ابزار قدرتمندی است که باید با دقت استفاده بشه.
• مدیریت ریسک یکی از مهارت‌های ضروری برای معامله‌گران است. همیشه حد ضرر و حجم مناسب معاملات رو انتخاب کنید.
• لوریج می‌تونه به شما کمک کنه که با سرمایه کمتر معاملات بزرگ‌تری داشته باشید، اما باید توجه داشته باشید که لوریج بالا ریسک رو هم افزایش می‌ده.
• مارجین کال ممکنه باعث بسته شدن پوزیشن‌ها بشه، پس سطح مارجین رو کنترل کنید.
• تحلیل درست بازار و استراتژی‌های مدیریت مارجین برای موفقیت در فارکس حیاتی است.

اگر سوالی دارید یا چیزی براتون مبهمه، خوشحال می‌شیم که در بخش نظرات مطرح کنید. ما همیشه آماده‌ایم که به سوالات شما پاسخ بدیم.