اگه حتی یه مدت کوتاه تو بازار فارکس بوده باشی، احتمال زیاد اسم لایت فایننس (که قبلاً با اسم LiteForex شناخته میشد) به گوشت خورده. این بروکر کارش رو از سال 2005 شروع کرده، و چند سال بعد تصمیم گرفت اسمش رو تغییر بده و با برند LiteFinance ادامه بده، یه ریبرند که خیلیها میگن فقط اسم عوض شده، نه سیاستها!
ولی واقعاً لایت فایننس چقدر قابل اعتماده؟ چرا اینقدر معروفه؟ و اصلاً واقعاً خوبه یا فقط تبلیغات زیاد داره؟
ما تو این مقاله تصمیم گرفتیم بدون تعارف و کاملاً تخصصی بریم سراغ بررسی این بروکر قدیمی ولی پرحاشیه. قراره با هم ببینیم:
✅ چه رگولاتوریها و مجوزهایی داره و چقدر اعتبار دارن
✅ روند ثبتنام و احراز هویت چطوریه
✅ چه نمادهایی رو برای معامله ارائه میده و تنوعش چطوره
✅ میزان اسپرد بروکر لایت فایننس واقعاً رقابتی هست یا نه
✅ سیستم کپیترید و پلتفرمش به درد میخوره یا نه
✅ پشتیبانی فارسیش پاسخگو هست یا فقط اسمش هست
و کلی چیز دیگه مثل سرعت معاملات، وضعیت سرورها، روشهای واریز و برداشت برای ایرانیها، بونوسها و حتی تجربهی تریدرهایی که واقعاً با این بروکر کار کردن.
اگه دنبال یه بررسی بیطرفانه و کامل از لایت فایننس هستی، این مقاله رو از دست نده.
معرفی بروکر لایت فایننس (بروکر لایت فایننس چیست)
بروکر لایت فایننس (LiteFinance) یکی از قدیمیترین بروکرهای فعال در بازار فارکس محسوب میشه که از سال 2005 فعالیت خودش رو شروع کرده. در ابتدا با نام LiteForex شناخته میشد، اما مدتیه که برند خودش رو به LiteFinance تغییر داده و حالا با سابقهای نزدیک به ۲۰ سال، بهعنوان یه بروکر بینالمللی توی بازار حضور داره.
- لایت فایننس ۳ نوع حساب معاملاتی مختلف ارائه میده که برای تریدرهای مبتدی تا حرفهای طراحی شده.
- از ۳ پلتفرم محبوب متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و سیتریدر هم پشتیبانی میکنه.
- قابلیت کپیترید (Social Trading) هم داره، که باعث شده بین تازهواردها طرفدار زیادی داشته باشه.
- نمادهای معاملاتی زیادی از جفتارزها، طلا و نفت گرفته تا شاخصها و رمزارزها رو پوشش میده.
- و یه نکته جالب اینه که اسپانسر رسمی باشگاه لسترسیتی انگلیس هم هست؛ چیزی که معمولاً نشوندهنده اعتبار و سرمایهگذاریهای جدی یه بروکره.
- از نظر رگولاتوری هم لایت فایننس توی سایت رسمی خودش اعلام کرده که تحت ۳ مجوز مختلف فعالیت میکنه.
همه این ویژگیها باعث شده اسم لایت فایننس توی لیست بروکرهای معروف بین ایرانیها جا بگیره. اما خب معروف بودن همیشه به معنای قابل اعتماد بودن نیست!
آموزش ثبتنام در لایت فایننس
فرآیند ثبت نام در بروکر لایت فارکس خیلی پیچیده نیست، ولی یه سری نکات و جزئیات داره که اگه از همون اول بدونی، خیلی راحتتر و سریعتر میتونی حسابت رو باز کنی و مراحل احراز هویت رو هم کامل انجام بدی.
احراز هویت در لایت فایننس
بعد از ثبتنام، برای اینکه بتونی از همه امکانات بروکر استفاده کنی و برداشت انجام بدی، باید مراحل احراز هویت (KYC) رو تکمیل کنی. روند کلی احراز هویت توی بروکر litefinance نسبتاً سادهست، ولی یه سری نکات داره که اگه رعایت نکنی ممکنه مدارکت رد بشن یا فرآیند طول بکشه.
که اومدیم توی یه مقالهی جداگانه بهصورت کامل و تصویری آموزش دادیم که چطور احراز هویت لایت فایننس رو به درستی و بدون دردسر انجام بدی. اگه توی این مرحله هستی، حتماً یه سر به اون آموزش بزن.
بررسی رگولاتوریها و مجوزهای بروکر litefinance
توی سایت لایت فایننس ادعا کرده که تحت نظارت سه تا رگولاتوری مختلف فعالیت میکنه:
یکی توی قبرس، یکی توی موریس، و یکی هم توی سنت وینسنت و گرنادینها.
حتما بخوانید: بررسی اینکه آیا لایت فارکس کلاهبرداری کرده است؟
اما واقعاً این ادعاها چقدر صحت دارن؟
آیا این مجوزها واقعیان یا فقط روی کاغذن؟
و اصلاً کدومیکی از این رگولهها برای کاربران ایرانی اعتبار دارن یا تحت پوشش ما نیستن؟
توی این بخش، قراره یکییکی این رگولاتوریها رو با هم بررسی کنیم، استعلام بگیریم از سایتهای رسمی و ببینیم لایت فایننس واقعاً چقدر قابل اعتماده از نظر قانونی و نظارتی.
رگولاتوری آفشور SVGFSA – مخصوص کاربران ایرانی
نسخهای از لایت فایننس که به ایرانیها خدمات میده، تحت عنوان LiteFinance Global LLC فعالیت میکنه و در کشور سنت وینسنت و گرنادینها به ثبت رسیده.
این شرکت با شماره ثبت LLC 2021 931 در سازمان مالی SVGFSA به عنوان شرکت مالی با مسئولیت محدود به ثبت رسیده. در واقع، اگر الان از ایران وارد سایت لایت فایننس بشی و ثبتنام کنی، حساب معاملاتیت زیر نظر همین شعبه باز میشه.
فقط یادت باشه:
این نوع رگولاتوریها که بهشون میگن آفشور، الزامات خیلی سختگیرانهای برای نظارت روی عملکرد بروکر ندارن. یعنی بیشتر ثبت تجاری هستن تا نظارت واقعی مثل CySEC یا FCA.
ولی با توجه به تحریمها، تقریباً اکثر بروکرهایی که به ایران خدمات میدن، از همین مدل رگوله استفاده میکنن.
برای اینکه خودت هم بتونی از صحت این اطلاعات مطمئن شی، میتونی از این لینک برای استعلام ثبت شرکت توی SVGFSA اقدام کنی.
رگولاتوری معتبر CySEC مخصوص کاربران اروپایی
بروکر لایت فایننس (که قبلاً با نام لایت فارکس شناخته میشد) تونسته یکی از معتبرترین مجوزهای بینالمللی یعنی رگولاتوری CySEC رو دریافت کنه.
لایت فایننس با نام تجاری Liteforex (Europe) LTD و با شماره ثبت HE230122 در کشور قبرس به عنوان یه شرکت سرمایهگذاری رسمی ثبت شده و تحت نظارت مستقیم کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) فعالیت میکنه.
داشتن مجوز CySEC نشون میده که بروکر موظفه طبق قوانین سختگیرانه اروپایی، شفاف و مسئولانه با سرمایه مشتریهاش برخورد کنه.
فقط اینو بدون که کاربران ایرانی تحت پوشش این رگوله قرار نمیگیرن، چون این مجوز صرفاً برای مشتریهای مقیم اتحادیه اروپا صادر شده.
اگه میخوای خودت مطمئن شی، اینم لینک استعلام رسمی ثبت شرکت در CySEC.
رگولاتوری موریس (FSC Mauritius) – مجوز خدمات مالی بینالمللی
لایت فایننس علاوه بر رگولاتوری قبرس و ثبت آفشور، تونسته یه مجوز دیگه هم از جمهوری موریس بگیره که تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC) صادر شده.
این شرکت با نام LiteFinance Investment Limited و شماره ثبت 178302 توی موریس ثبت شده و مجوزش تحت عنوان:
“فروشنده اقلام سرمایهگذاری – ارائهدهنده خدمات کامل (بهجز پذیرهنویسی)” صادر شده. این مجوز طبق قوانین زیر ارائه شده:
- بخش 29 قانون اوراق بهادار 2005
- قوانین اوراق بهادار (مجوز) 2007
- قوانین خدمات مالی (مجوزهای یکپارچه و هزینهها) 2008
این مجوز نسبت به رگولههای آفشور اعتبار بالاتری داره و معمولاً یه امتیاز مثبت برای بروکر حساب میشه، مخصوصاً وقتی با CySEC هم همراه باشه.
البته مثل رگوله قبرس، این یکی هم بیشتر مناسب کاربران خارج از ایران هست و کاربران ایرانی هنوز زیرمجموعه نسخهی آفشور SVG محسوب میشن.
اگه دوست داری میتونی خودت هم بررسیش کنی، لینک استعلام رسمی FSC موریس.
خب تا اینجای کار، رفتیم و دونهبهدونه هر سه رگولاتوریای که بروکر لایت فایننس ادعا کرده بود داره رو بررسی و از سایتهای رسمی استعلام کردیم:
- رگوله آفشور SVGFSA برای کاربران ایرانی
- رگوله معتبر CySEC قبرس برای کاربران اروپایی
- رگوله FSC موریس با سطح نظارتی بالاتر
نتیجه؟ همهی این مجوزها واقعاً وجود دارن و اطلاعات ثبت شرکتها کاملاً با چیزی که داخل وبسایت رسمی لایت فایننس درج شده، مطابقت دارن.
بررسی لایت فایننس در سایتهای معتبر بینالمللی
برای اینکه ببینیم لایت فایننس توی دنیای واقعی تریدرها چقدر محبوبه و چه دیدگاهی نسبت بهش دارن، سر زدیم به چند تا از سایتهای بینالمللی معتبر که مخصوص بررسی و امتیازدهی به بروکرها هستن. نتیجهها جالبه:
سایت Trustpilot:
لایت فایننس توی تراست پایلوت تونسته امتیاز 4.2 از 5 رو از مجموع 336 رأی بگیره. این نشون میده که بخش بزرگی از کاربران تجربه نسبتاً مثبتی داشتن، مخصوصاً از نظر پشتیبانی و امکانات کلی.
WikiFX سایت :
امتیاز این بروکر توی ویکیافایکس 4.99 از 10 هست. این عدد بهخاطر سطح رگولاتوریهاش یه مقدار پایینتر از انتظاره، چون سایت ویکیافایکس خیلی روی رگولاتوریها حساسه و رگولههای آفشور امتیاز رو کم میکنن.
Forex Peace Army سایت :
توی فارکسپیسآرمی، که بیشتر تمرکزش روی بازخورد واقعی کاربرهاست، لایت فایننس امتیاز 2.29 از 5 رو از مجموع 223 رأی گرفته. توی این سایت بعضی کاربران انتقاداتی به بخش واریز و برداشت یا تأخیر در پشتیبانی داشتن.
در مجموع، بازخوردها ترکیبی هستن؛ بعضیها از خدمات راضی بودن، بعضیها هم تجربههای متفاوتی داشتن. اما چیزی که واضحه اینه که حجم رأیها و حضور فعال بروکر توی این پلتفرمها نشون میده لایت فایننس یه بروکر ناشناخته یا بدون سابقه نیست. و در آخر برای اینکه ببینی آیا لایت فارکس کلاهبرداری کرده یا نه؟ پیشنهاد میکنم به لینکی که مشخص شده حتما سر بزنی.
نمادهای معاملاتی در بروکر لایت فایننس
در بازارهای مالی، انتخاب نمادهای مناسب برای معامله اهمیت زیادی داره. اگر میخوای بدونی بروکر لایت فایننس چه نمادهایی برای معامله ارائه میده و کدومشون با سبک و هدفهای معاملاتی تو همخوانی داره، باید بدونی این بروکر مجموعهای متنوع از نمادها در دستهبندیهای مختلف داره که میتونه گزینههای خوبی پیش روت بذاره.
برای اینکه با جزئیات بیشتر نمادهای معاملاتی لایت فایننس آشنا بشی و بدونی کدوم نمادها فرصتهای بهتری برایت فراهم میکنن، پیشنهاد میکنم مقاله بررسی نماد های قابل معامله در لایت فارکس رو حتماً بخونی. تو این مقاله نکات مهم و همه جزئیات لازم رو آوردیم تا کمک کنیم انتخابهای دقیقتر و هوشمندانهتری داشته باشی.
بررسی انواع حساب های لایت فایننس
قبل از شروع معامله در لایت فایننس، خوبه بدونید این بروکر چند نوع حساب معاملاتی با شرایط متفاوت ارائه میده که هرکدوم مناسب سبک خاصی از تریدرهاست.
از جمله حسابهای متنوعی که لایت فایننس ارائه میده، میتونیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- حساب سنتی لایت فایننس
- حساب ecn لایت فایننس
- حساب دمو در لایت فایننس
- حساب امن لایت فایننس
- حساب پم لایت فایننس
- حساب کلاسیک لایت فارکس
هرکدوم از این حسابها ویژگیها و کاربردهای مخصوص به خودشون رو دارن، و قراره در مقالات جداگانه بهصورت کامل بررسی بشن. که بهتره قبل از انتخاب بدونین دقیقاً چی براتون مناسبه.
اگه میخواین تفاوت این حسابها رو بدونین یا ببینین اسپرد طلا در لایت فایننس در هر حساب چقدره، پیشنهاد میکنیم حتماً سری به مقاله کامل بررسی انواع حساب لایت فایننس بزنید.
پلتفورم های معاملاتی لایت فاینسس
لایت فایننس: بررسی لایسنس متاتریدر ۴ و ۵ + وضعیت سرورها
یکی از چیزایی که خیلی از تریدرها روش حساسن، اینه که بروکر مورد نظرشون لایسنس رسمی متاتریدر رو داره یا نه، و سرورهاش چقدر قدرتمندن. خب خبر خوب اینه که:
لایت فایننس هم متاتریدر ۴ و هم متاتریدر ۵ رو بهصورت لایسنسشده و رسمی ارائه میده.
یعنی با یه نسخهی کامل و اورجینال طرفیم، نه ورژنهای تقلبی یا غیررسمی که بعضی بروکرها استفاده میکنن.
از طرفی، این بروکر برای ارائه خدمات بهتر و سرعت بالاتر، از ۱۴ تا سرور مختلف استفاده میکنه که توی نقاط مختلف جهان پخش شدن. این یعنی:
- اتصال سریعتر به پلتفرم
- اجرای بهتر دستورات (Execution)
- کاهش تأخیر (Latency) به حداقل
دانلود متاتریدر برای اتصال به لایت فایننس
لایت فایننس امکان استفاده از متاتریدر 5 را برای کاربران فراهم کرده؛ پلتفرمی قدرتمند، سریع و مناسب برای انواع سبکهای معاملاتی. نسخههای مختلف برای ویندوز، اندروید و حتی مرورگر در دسترساند. راهنمای کامل دانلود و اتصال متاتریدر 5 به حساب لایت فایننس را در مقاله دانلود متاتریدر 5 لایت فارکس بخوانید.
برای اینکه ببینید امکان اتصال لایت فایننس به تریدینگ ویو وجود داره یا نه، میتونید به لینک مشخص شده برید. اونجا کامل توضیح داده شده.
کپیترید در لایت فایننس
یکی از امکانات جذاب لایت فایننس، بخش کپیترید یا همون معاملات اجتماعی (Social Trading) هست. این ویژگی بهت این امکان رو میده که استراتژی تریدرهای حرفهای رو دنبال کنی و بدون نیاز به تجربهی زیاد، مثل اونها معامله کنی.
اما برای استفادهی درست از این قابلیت، باید بدونی چطوری تریدر مناسب رو پیدا کنی، چطور سیستم رو تنظیم کنی و چه ریسکهایی وجود داره.
ما یه آموزش کامل و قدمبهقدم نوشتیم که همهچی رو از پایه توضیح داده:
از انتخاب تریدر گرفته تا تنظیمات حساب کپی و برداشت سود.
اگه به فکر استفاده از کپیترید هستی، پیشنهاد میکنم حتماً اول مقاله آموزش کپی ترید در لایت فارکس رو بخونی.
بررسی نماد های قابل معامله در لایت فارکس
نماد شاخص نزدک (NASDAQ) در لایت فایننس
خیلی از تریدرها دنبال معامله روی شاخصهای معروف دنیا مثل نزدک (Nasdaq) هستن. لایت فایننس این نماد رو هم توی لیست نمادهاش داره و امکان معاملهش برای کاربران فعاله.
اما شاید بخوای بدونی:
- دقیقاً با چه نمادی توی این بروکر لیست شده؟
- اسپردش چقدره؟
- توی چه حسابهایی قابل معاملهست؟
- شرایط معاملاتیش چطوریه؟
همهی این سوالا رو توی یه مقالهی جداگانه و کامل بررسی کردیم و از معرفی تا جزئیات اسپرد، لوریج، سواپ و زمانبندی معاملاتش رو توضیح دادیم.
اگه قصد ترید روی نزدک رو داری، اول یه نگاه به مقاله بررسی نماد نزدک در لایت فارکس بنداز.
نماد نفت (Oil) در لایت فایننس
نفت همیشه یکی از پرنوسانترین و جذابترین نمادهای معاملاتی بوده، مخصوصاً برای اسکالپرها و تریدرهایی که دنبال سود از حرکتهای شارپ بازارن. لایت فایننس هم این نماد رو توی لیست نمادهاش داره و شرایط خوبی برای تریدش فراهم کرده.
اما برای اینکه دقیق بدونی:
- نفت توی لایت فایننس با چه نمادی معامله میشه؟
- اسپردش چقدره؟
- تو کدوم حسابها قابل معاملهست؟
- لوریج، زمان باز بودن بازار و بقیه جزئیاتش چیه؟
همهی این موارد رو توی یه مقالهی جداگانه کامل توضیح دادیم؛ با جداول، جزئیات حسابها و نکات مهمی که قبل از معامله باید بدونی.
اگه میخوای سراغ نفت بری، اول یه نگاهی به مقاله بررسی جزئیات نماد نفت در لایت فارکس بنداز.
نماد داوجونز (US30) در لایت فایننس
شاخص داو جونز که با نماد US30 توی بازارهای معاملاتی شناخته میشه، یکی از پرطرفدارترین شاخصها بین تریدرهای بازار فارکس و CFD هست. نوسانات قوی، تحلیلپذیری بالا و فرصتهای زیاد برای ترید، باعث شده خیلیها سراغ معامله این نماد بیان.
لایت فایننس هم این نماد رو توی سبد معاملاتی خودش قرار داده، اما شاید بخوای بدونی:
- اسپرد داوجونز توی لایت فایننس چقدره؟
- چه حسابهایی ازش پشتیبانی میکنن؟
- توی چه ساعتهایی قابل معاملهست؟
- لوریج، سواپ، شرایط معاملاتی و سایر جزئیاتش چیه؟
ما توی یه مقالهی کامل به همهی این سوالات جواب دادیم و داوجونز رو توی لایت فایننس مو به مو بررسی کردیم.
اگه دنبال اطلاعات دقیقتر هستی، حتماً یه سر به مقاله نماد داوجونز در لایت فارکس بزن.
بررسی پشتیبانی بروکر لایت فایننس
اگه موقع انتخاب بروکر، پشتیبانی برات مهمه و میخوای بدونی واقعاً لایت فایننس چقدر پاسخگو و قابل اعتماده، پیشنهاد میکنم حتماً یه نگاهی به مقاله بررسی راه های پشتیبانی لایت فایننس بندازی. اونجا کامل گفتیم که پشتیبانی چطور عمل میکنه، چقدر زمان میبره تا جواب بدن و آیا واقعاً میتونی روش حساب کنی یا نه.
سوالات متداول
آیا بروکر لایت فارکس قابل اعتماده؟
بروکر لایت فارکس از سال 2005 فعاله و چندین رگوله داره، از جمله رگوله CySEC برای کاربران اروپایی و FSC موریس و SVGFSA برای کاربران سایر کشورها (از جمله ایران). اگرچه رگولههای افشور اعتبار متوسطی دارن، اما سابقه طولانی، حضور در سایتهای معتبر بینالمللی و داشتن لایسنس متاتریدر، نشون میده که تا الان عملکرد قابل قبولی داشته.
کاربران ایرانی تحت پوشش کدوم رگوله قرار میگیرن؟
کاربران ایرانی تحت پوشش رگوله SVGFSA (سنت وینسنت و گرنادینها) هستن، که از نوع رگولههای افشور محسوب میشه.
ثبتنام در لایت فایننس چقدر زمان میبره؟
روند ثبتنام در لایت فایننس خیلی ساده و سریع انجام میشه. معمولاً با پر کردن فرم اولیه، تأیید ایمیل و آپلود مدارک، کل فرآیند ثبتنام و احراز هویت بین ۱ تا ۲ روز کاری طول میکشه.
