بروکر آفشور چیست؟ + بررسی کامل رگوله آفشور در فارکس

ویدیو بررسی مفهوم بروکر آفشور

اهمیت بروکر آفشور 

برای معامله در بازار فارکس انتخاب یک بروکر مناسب بسیار پر اهمیت است. در بررسی بروکر ها حتما به کلمه بروکرهای آفشور برخورد خواهید کرد. این نوع بروکرها با امکانات و خدمات خاصشان توانسته اند توجه تریدر ها و به خصوص معامله گران ایرانی را به خود جلب کنند.

کارگزاری ها معمولا با دو موضوع بسیار مهم، دریافت مجوزهای درون مرزی یا برون مرزی مواجه هستند. هرکدام از این مجوزها ارزش های مختلفی برای کسب و کار دارند و کارگذاری باید تصمیم بگیرد که کدوم یکی از این ها با نیازهای خودش هم راستا است. مجوزهای درون مرزی توسط مراکز مالی معتبر با شرایط نظارتی سختگیرانه تری صادر می شوند. از طرفی مجوزها یا رگولاتور های درون مرزی و سطح یک نمی توانند به ایرانی ها خدمات بدهند. به همین دلیل تقریبا تمام بروکرهایی که به ایرانی ها خدمات ارائه می دهند دارای رگولاتورهای برون مرزی یا همان آفشور هستند.

در این مقاله بررسی خواهیم کرد که رگوله های آفشور چیست و آیا رگولاتورهای آف شور معتبر هستند و می توان به آن ها اعتماد کرد یا خیر؟

بروکرهای آفشور چیست؟ (آفشور یعنی چه)

اصطلاح آفشور (offshore) در دنیای فارکس، معمولا به کارگزاری ها یا نهادهای مالی اشاره دارد که خارج از حوزه قضایی محل اقامت معامله گر، فعالیت دارند. این کارگزاری ها اغلب در مناطقی فعالیت می کنند که دارای مقررات مالی کمتری هستند.

بروکرهای آفشور به دلیل مقررات سبک تر، امکانات بیشتری مثل اهرم های بالا یا واریز و برداشت آسان تر را فراهم می کند. اما همین مزایا به همراه خود معایبی مثل نظارت کمتر و ریسک های بیشتر را به همراه می آورد.

بروکرهای آفشور در کشورهایی ثبت شده اند که مقررات مالی انعطاف پذیرتری دارند و این کشورها اغلب به عنوان پناهگاه مالیاتی یا مراکز مالی خارجی در نظر گرفته می شوند. نمونه ای از این کشورها می توان به سیشل، بلیز یا جزایر کیمن اشاره کرد.

این کارگزاری ها خدماتی ارائه می دهند که ممکن است کارگزاری هایی که تحت نظارت سختگیرانه قرار دارند نتوانند ارائه دهند.

رگوله آفشور چیست؟ (offshore چیست)

رگوله های آفشور یا برون مرزی در حوزه های قضایی برون مرزی صادر می شوند. این حوزه های قضایی به عنوان مراکز مالی بین المللی (IFCs) شناخته می شوند. این حوزه های قضایی دارای قوانین و الزامات نظارتی کمتر و راحت تری هستند. از جمله این قوانین می توان به سیستم مالیاتی آن  اشاره کرد. این حوزه ها پناهگاه مالیاتی برای کارگذاری ها به حساب می آیند زیرا مالیات کمتری را دریافت می کنند یا حتی برای شرکت های خارجی هیچ مالیاتی دریافت نمی کنند. همچنین دریافت مجوز از این حوزه ها سریع تر و هزینه های کمتری دارد.

رگوله های آفشور را می توانید در جدول زیر ببینید.

آیا بروکرهای آفشور قانونی و معتبر هستند؟

بروکرهای آفشور قانونی و معتبر هستند اما اعتبار آن ها بستگی به قوانین و مقررات حوزه قضایی دارد که در آن ثبت شده اند. اما مواردی وجود دارد که باید آن ها را هم در نظر بگیرید.

درسته این کارگزاری ها، معتبر و قانونی هستند و امکان ارائه خدمات بیشتر و محدودیت های کمتری دارند اما به دلیل نظارت کمتر بر این کارگزاری ها ریسک زیادی ایجاد می شود. همچنین ممکن است حمایت مالی این کارگزاری ها از سرمایه گذار، ضعیف تر از کارگزاری های درون مرزی باشد.

بنا به دلایلی که ذکر شد درسته این بروکرها قانونی هستند اما در انتخاب بروکر باید ارزیابی دقیقی در خصوص چارچوب های نظارتی و ریسک های مربوطه داشته باشید.

به عنوان مثال یکی از محبوب‌ترین رگوله‌های آفشور، IFSC بلیز (International Financial Services Commission) است. این نهاد نظارتی در بلیز فعالیت دارد و بروکرها را تحت قوانین مالی این کشور مدیریت می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی:

1. قوانین مالی انعطاف‌پذیر: مناسب برای بروکرهایی که به دنبال شرایط ساده‌تر هستند.
2. هزینه پایین لایسنس: هزینه اخذ و نگهداری مجوزها کمتر از رگوله‌های اصلی است.
3. حمایت محدود از مشتریان: فاقد صندوق جبران خسارت گسترده.

مناسب برای بروکرها و معامله‌گرانی که به هزینه پایین‌تر و آزادی عملی بیشتر اهمیت می‌دهند.

برخی از بروکرهای شناخته‌شده که تحت نظارت IFSC فعالیت می‌کنند عبارت‌اند از:

• بروکر XM
• بروکر RoboForex
• بروکر FBS
• بروکر FXTM
• بروکر Alpari

بروکرهای آفشور محبوب و معتبر

در اینجا ما چندتا از بروکرهای محبوب و معتبری که رگولاتور آفشور دارند و با این رگولاتور به ایرانی ها خدمات می دهند را به شما معرفی میکنیم.

معایب و مزایای بروکرهای آفشور

بروکرهای آفشور ویژگی های خاصی دارند که برای برخی از معامله گران جذاب است اما در کنار این ویژگی ها دارای معایبی نیز می باشد. در ادامه تمام مزایا و معایت این بروکرها را مورد بررسی قرار می دهیم.

مزایا بروکر آفشور

آزادی عمل: بروکرهای آفشور محدودیت کمتری دارند و آزادی عمل بیشتری به معامله گران می دهند. معامله گران می توانند از استراتژی های مختلف با اهرم های بالا معامله کنند.

اهرم بالا: یکی از جذاب ترین ویژگی این بروکرها ارائه لوریج یا اهرم بالا است. این بروکرها می توانند حتی اهرم های 1:1000 را ارائه دهند در حالی که بروکرها با مجوز درون مرزی تا 1:30 می توانند پشتیبانی کنند.

کارمزد کمتر: این بروکرها به دلیل هزینه عملیاتی پایین تر و مقررات کمتر، می توانند کارمزدهای کمتری را ارائه دهند.

واریز و برداشت متنوع: بروکرهای آفشور روش های واریز و برداشت متنوعی دارند. از جمله پرداخت های آنلاین و کریپتوکارنسی است که این امر برای تریدرها در کشورهای مختلف مفید است.

معایب بروکر آفشور

ریسک های امنیتی و کلاهبرداری: یکی از بزرگ ترین معایب این بروکرها احتمال بالای کلاهبرداری در آن ها است. چون این بروکرها تحت نظارت ضعیف تری قرار دارند و امکان تقلب در آن ها وجود دارد. به همین دلیل همیشه بروکری برای فعالیت خود استفاده کنید که با اعتبار و سابقه خوبی داشته باشد.

نبود نظارت سختگیرانه: کارگزاری های آفشور تحت نظارت دقیق و قوی قرار ندارند. این امر می تواند موجب کاهش شفافیت و اعتبار در عملکردشان باشد. نظارت کمتر به این معناست که این بروکرها نمی توانند به طور کامل از حقوق تریدرها محافظت کنند.

خدمات مشتری ضعیف: به دلیل عدم نظارت دقیق در این بروکرها، ممکن است خدمات مشتری ضعیف تری را ارائه دهند. این امر برای زمانی که احتیاج به پشتیبانی فوری یا مشاوره دارید مشکل ساز می شود.

نبود بیمه سپرده ها: بسیاری از بروکرهای آفشور از هیچگونه بیمه سپرده ای برای محافظت از پول مشتریان استفاده نمی کنند، که برای سرمایه گذاران در این کارگزاری ها خطر بزرگی محسوب می شود.

تفاوت‌های اصلی میان نهادهای نظارتی آفشور و نهادهای نظارتی اصلی

در ادامه تفاوت‌های نهادهای نظارتی آفشور و اصلی به شکل جدول ارائه شده است:

بروکرهای آفشور مزایای زیادی دارند اما در کنار این مزایا معایب خاص خود را هم دارند. این بروکرها به دلیل ویژگی هایی که دارد برای تریدرها جذاب به نظر می رسد اما در این مقاله فهمیدیم که معایبی هم به همراه خود دارد. بنابراین در انتخاب بروکر خود به شدت دقت کنید.