مفهوم اهرم در ترید چیست؟ + بررسی مزایا و معایب (leverage)

ویدیو توضیح اهرم یا لوریج leverage چیست؟

اهرم یا لوریج leverage چیست؟

وقتی اسم اهرم یا لوریج (Leverage) به گوش می‌خوره، شاید اولش یه کم پیچیده به نظر بیاد، اما ساده بخوام توضیح بدم، لوریج مثل یه ابزار کمکیه که به معامله‌گران این امکان رو می‌ده با سرمایه‌ای بیشتر از موجودی خودشون معامله کنن. یعنی مثلاً شما با 100 دلار سرمایه می‌تونید اگر لوریج 1 به 10 داشته باشید، مثل کسی که 1000 دلار داره، معامله کنید.

این ابزار توی بازارهای مالی مثل فارکس و ارز دیجیتال خیلی کاربردیه. اما چرا انقدر مهمه؟ چون به شما این فرصت رو می‌ده که با سرمایه کمتر، سود بیشتری به دست بیارید. البته نباید فراموش کنید که لوریج مثل یه شمشیر دو لبه‌ست؛ هم می‌تونه سود شما رو چند برابر کنه و هم اگه درست استفاده نشه، ضرر سنگینی بهتون بزنه.

اگه تازه‌ کار هستید یا می‌خواید بیشتر با اهرم آشنا بشید، و بدونید لوریج در فارکس به چه معناست این مقاله رو دنبال کنید تا هم از مزایا و معایبش با خبر بشید، هم یاد بگیرید چطور ازش به بهترین شکل استفاده کنید.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین صرافی ایرانی برای معاملات فیوچرز

نحوه عملکرد اهرم در معاملات

لوریج مثل یک تقویت‌کننده عمل می‌کنه:

برای سود: اگه معامله شما درست پیش بره، برای مثال اگر لوریج 1:10 رو انتخاب کنید سودی که به دست میارید هم 10 برابر بیشتر می‌شه.

برای ضرر: اما اگه معامله‌ تون اشتباه باشه، ضررتون هم به همون نسبت افزایش پیدا می‌کنه.

این ابزار به شما امکان میده که با سرمایه‌ای کم، وارد معاملات بزرگ بشید. اما همین ویژگی دو لبه باعث می‌شه مدیریت ریسک توی استفاده از لوریج خیلی مهم بشه.

برای درک بهتر مفهوم لوریج به تعریفی که اینوستوپدیا کرده توجه کنید:

Leverage involves borrowing a certain amount of the money needed to invest in something. In the case of forex, money is usually borrowed from a broker. Forex trading does offer high leverage in the sense that for an initial margin requirement, a trader can build up—and control—a huge amount of money.

اهرم به معنای قرض گرفتن مقدار مشخصی پول برای سرمایه‌گذاری در چیزی است. در معاملات فارکس، این پول معمولاً از یک کارگزار قرض گرفته می‌شود. معاملات فارکس اهرم بالایی ارائه می‌دهد، به این معنا که با یک مقدار سپرده اولیه، یک معامله‌گر می‌تواند مقدار زیادی پول را مدیریت و کنترل کند.

لوریج شناور (Floating Leverage)

لوریج شناور یعنی نسبت لوریج (اعتباری که برای معامله استفاده می‌کنین) بسته به شرایط بازار دائماً تغییر می‌کنه. تو این مدل، وقتی بازار نوسانی و پرریسک می‌شه، لوریج کم می‌شه تا ریسک معاملات کمتر بشه. ولی اگه بازار آروم‌تر و پایدارتر باشه، لوریج می‌تونه بیشتر بشه.

بعضی بروکرها هم موقع اعلام اخبار مهم یا وقتی بازار خیلی نوسانی می‌شه، لوریج رو موقتاً تغییر می‌دن تا ریسک‌های ناشی از اخبار فارکس یا اتفاقات اقتصادی رو مدیریت کنن. این نوع لوریج کمک می‌کنه معامله‌گرها تو شرایط مختلف بازار هوشمندانه‌تر تصمیم بگیرن و بهتر ریسک‌هاشون رو کنترل کنن.

استفاده از اهرم در فارکس

لوریج توی فارکس یه ابزار کلیدی برای افزایش قدرت معاملاته. با استفاده از اهرم، شما می‌تونید با سرمایه کمتر، روی حجم بیشتری معامله کنید. مثلاً اگه از لوریج ۱:۱۰۰ استفاده کنید و ۱۰۰ دلار سرمایه داشته باشید، می‌تونید معاملاتی به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار انجام بدید.

در ادامه جدول تاریخچه استفاده از اهرم در فارکس به صورت خلاصه آورده ایم:

این جدول، تاریخچه و تحولات استفاده از اهرم در بازار فارکس را در یک نگاه جامع و سازمان‌دهی‌شده نشان می‌دهد.

اهرم در ارز دیجیتال

معنی leverage در ارز دیجیتال، همون نقشی رو داره که توی فارکس؛ یعنی به شما اجازه می‌ده با سرمایه کم، معاملات بزرگی انجام بدید. ولی اینجا به دلیل نوسانات بیشتر، ریسک استفاده از لوریج هم بالاتره.

اکثر پلتفرم‌های کریپتو مثل Binance امکان استفاده از اهرم رو برای معاملات فیوچرز و مارجین ارائه میدن. برای مثال، میتونید از لوریج ۱:۵ یا حتی بیشتر برای معامله ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

چگونه لوریج را فعال کنیم؟

برای فعال کردن لوریج، ابتدا وارد حساب کاربری خود در بروکر مورد نظر شوید و به بخش افتتاح حساب معاملاتی بروید و لوریج خود را مشخص کنید. در آنجا می‌توانید مقدار لوریج مورد نظر را انتخاب کنید.

بیشتر بخوانید: کانترکت سایز در فارکس چیست؟

 توجه داشته باشید که هر بروکر ممکنه تنظیمات متفاوتی داشته باشه، بنابراین حتماً شرایط و محدودیت‌های بروکر خود رو بررسی کنید. همیشه میزان لوریج رو با توجه به توانایی مدیریت ریسک و شرایط بازار انتخاب کنید. معامله با لوریج مناسب، هم بهتون کمک می‌کنه سود کنید و هم از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید.

مزایا و معایب استفاده از اهرم در فارکس

مزایای استفاده از اهرم

افزایش قدرت معامله
فرض کنید سرمایه شما ۱۰۰ دلار باشه. حتما براتون سوال میشه که بهترین لوریج برای 100 دلار چقدر است؟. با استفاده از لوریج، می‌تونید با مبلغی خیلی بیشتر معامله کنید. مثلاً با لوریج ۱:۱۰۰، سرمایه‌ی شما در عمل تبدیل به ۱۰,۰۰۰ دلار می‌شه و این یعنی قدرت معامله خیلی بالاتر

امکان کسب سود بیشتر با سرمایه کمتر
با لوریج، نیازی نیست که سرمایه زیادی برای ورود به معاملات بزرگ داشته باشید. این ویژگی به شما این امکان رو می‌ده که حتی با مبلغ کم، سودهای قابل توجهی به دست بیارید.

معایب و ریسک‌های استفاده از اهرم

افزایش احتمال زیان
همون‌طور که لوریج می‌تونه سود شما رو چند برابر کنه، ضرر رو هم به همون نسبت زیاد می‌کنه. اگر مدیریت ریسک رو رعایت نکنید، ممکنه در عرض چند دقیقه بخش زیادی از سرمایه‌تون رو از دست بدید.

مشکلات مدیریت ریسک
معامله‌گران تازه‌کار معمولاً وسوسه می‌شن که از لوریج بالا استفاده کنن، اما این کار می‌تونه به شدت خطرناک باشه. مدیریت نکردن ریسک ممکنه شما رو به جایی برسونه که نتونید معاملاتتون رو کنترل کنید و ضررهای سنگینی ببینید.

نکات کلیدی در استفاده از اهرم

بهترین استراتژی‌ها برای استفاده از اهرم

با لوریج پایین شروع کنید: اگر تازه‌کار هستید، بهتره از لوریج‌های پایین مثل ۱:۱۰ استفاده کنین تا ریسک کمتری رو تجربه کنید. البته توجه داشته باشید که اکثر بروکر هایی که با ایرانیان کار میکنن لوریج پایین ارائه نمیدن

سرمایه رو تقسیم کنید: کل سرمایه‌تون رو در یک معامله با لوریج بالا وارد نکنید. همیشه سبد معاملات متنوعی داشته باشید.

از استاپ‌لاس استفاده کنید: یکی از بهترین روش‌ها برای مدیریت اهرم، استفاده از استاپ‌لاس برای محدود کردن ضرر احتمالیه.

نکات مهم برای مدیریت ریسک 

ریسک معامله رو بشناسید: قبل از هر معامله بررسی کنید که اگر ضرر کنید، چقدر از سرمایه‌تون از دست می‌ره. معمولاً پیشنهاد می‌شه بیشتر از 1٪ سرمایه‌تون رو در یک معامله به خطر نندازید.

از احساسات دوری کنید: وقتی از لوریج استفاده می‌کنید، ممکنه هیجانات سود یا ضرر باعث تصمیم‌گیری‌های اشتباه بشه. همیشه با برنامه پیش برید.

بازار رو تحلیل کنید: بدون داشتن تحلیل درست (تکنیکال یا فاندامنتال) وارد معامله نشید، چون ممکنه لوریج زیان‌های سنگینی بهتون بزنه.

 اشتباهات رایج معامله‌گران در استفاده از اهرم

لوریج بیش از حد: استفاده از اهرم بالا بدون تجربه، یکی از رایج‌ترین اشتباهاته. این کار می‌تونه خیلی سریع سرمایه‌تون رو از بین ببره.

نداشتن برنامه مدیریت ریسک: اگه برنامه مشخصی برای تعیین حد سود و ضرر نداشته باشید، ممکنه اهرم به جای کمک به شما، باعث ضررتون بشه.

معامله در شرایط نامطمئن: وقتی بازار نوسانات شدیدی داره یا خبرهای مهمی منتشر می‌شه، استفاده از اهرم خطرناکه. همونطور که میدونید اخبار فارکس میتونه تاثیر زیادی تو روند بازار داشته باشه.

بیشتر بخوانید: بررسی حساب Stock بروکر FX24

مقدار اهرم در کشورهای مختلف چگونه است؟

مقدار اهرم یا Leverage ارائه‌شده در بازار فارکس در کشورهای مختلف، به قوانین نظارتی و تنظیمات نهادهای مالی آن کشور بستگی دارد. سازمان‌های نظارتی برای محافظت از سرمایه‌گذاران، محدودیت‌هایی بر اهرم اعمال می‌کنند. در ادامه به برخی مناطق و کشورها و قوانین آن‌ها اشاره شده است:

1. اتحادیه اروپا

• ناظر اصلی: ESMA (European Securities and Markets Authority)
• محدودیت اهرم:
  • ارزهای اصلی: حداکثر 1:30
  • ارزهای فرعی، طلا و شاخص‌ها: حداکثر 1:20
  • کالاهای دیگر و سهام: حداکثر 1:10
  • ارزهای دیجیتال: حداکثر 1:2

مثال:
اگر شما در یک بروکر اروپایی با 1000 یورو حساب باز کنید و اهرم 1:30 برای جفت ارز EUR/USD استفاده کنید، می‌توانید تا 30,000 یورو معامله کنید.

2. ایالات متحده آمریکا

• ناظر اصلی: NFA (National Futures Association) و CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
• محدودیت اهرم:
  • جفت ارزهای اصلی: حداکثر 1:50
  • جفت ارزهای فرعی: حداکثر 1:20

مثال:
اگر حساب شما در یک بروکر آمریکایی 500 دلار باشد، با اهرم 1:50 می‌توانید تا 25,000 دلار معامله کنید.

3. استرالیا

• ناظر اصلی: ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
• محدودیت اهرم (از سال 2021):
  • ارزهای اصلی: حداکثر 1:30
  • ارزهای فرعی، طلا و شاخص‌ها: حداکثر 1:20
  • کالاهای دیگر و سهام: حداکثر 1:10

مثال:
اگر شما در یک بروکر استرالیایی 2000 دلار داشته باشید، با اهرم 1:30 می‌توانید حداکثر 60,000 دلار معامله کنید.

4. انگلستان

• ناظر اصلی: FCA (Financial Conduct Authority)
• محدودیت اهرم: مشابه قوانین اتحادیه اروپا
  • جفت ارزهای اصلی: حداکثر 1:30
  • جفت ارزهای فرعی: حداکثر 1:20

مثال:
یک معامله‌گر با حساب 1000 پوندی می‌تواند تا سقف 30,000 پوند روی جفت ارزهای اصلی معامله کند.

5. ژاپن

• ناظر اصلی: JFSA (Japanese Financial Services Agency)
• محدودیت اهرم:
  • جفت ارزهای اصلی: حداکثر 1:25

مثال:
یک معامله‌گر ژاپنی با سرمایه 400 دلار، با اهرم 1:25 می‌تواند تا 10,000 دلار معامله کند.

6. خاورمیانه (مانند امارات متحده عربی)

• ناظر اصلی: DFSA (Dubai Financial Services Authority)
• محدودیت اهرم:
  • بسیاری از بروکرهای فعال در این منطقه اهرم‌هایی تا 1:500 ارائه می‌دهند، زیرا قوانین نظارتی سخت‌گیرانه کمتری وجود دارد.

مثال:
یک معامله‌گر با حساب 500 دلار و اهرم 1:500 می‌تواند تا 250,000 دلار معامله کند.

7. آفریقا (مانند آفریقای جنوبی)

• ناظر اصلی: FSCA (Financial Sector Conduct Authority)
• محدودیت اهرم:
  • اغلب بروکرهای فعال در این منطقه اهرم‌هایی تا 1:1000 یا حتی 1:2000 ارائه می‌دهند.

مثال:
با سرمایه 100 دلار و اهرم 1:1000، معامله‌گر می‌تواند تا سقف 100,000 دلار معامله کند.

8. آسیا (مانند سنگاپور، هند، مالزی)

• ناظر اصلی:
  • سنگاپور: MAS (Monetary Authority of Singapore)
  • هند: SEBI (Securities and Exchange Board of India)
  • محدودیت اهرم معمولاً پایین‌تر است و بسته به قوانین محلی ممکن است از 1:10 تا 1:50 باشد.

تفاوت کشورهای با قوانین سخت‌گیرانه و انعطاف‌پذیر

• در کشورهای با قوانین سخت‌گیرانه (مانند اتحادیه اروپا، آمریکا و ژاپن)، محدودیت‌های پایین‌تری برای اهرم وجود دارد تا ریسک سرمایه‌گذاران کاهش یابد.
• در مناطقی با قوانین کمتر سخت‌گیرانه (مانند آفریقا و خاورمیانه)، اهرم‌های بالا تا 1:1000 یا بیشتر ارائه می‌شود که برای معامله‌گران حرفه‌ای جذاب‌تر است، اما ریسک بالاتری دارد.

در نهایت، استفاده از لوریج می‌تونه هم فرصت‌های عالی برای سود به وجود بیاره و هم ریسک‌های بزرگی همراه داشته باشه. اگه تازه‌کار هستید، پیشنهاد می‌کنیم با لوریج‌های پایین شروع کنید و به تدریج تجربه‌تون رو بالا ببرید. یادتون باشه که لوریج فقط یه ابزار است و مدیریت ریسک، تحلیل بازار و داشتن استراتژی مشخص، مهم‌ترین عوامل موفقیت در این راه هستند. همیشه با دقت و برنامه‌ریزی پیش برید تا بتونید از مزایای لوریج بهره‌مند بشید و از ضررهای سنگین جلوگیری کنید.