رگوله Financial Commission چیست؟

FinaCom یک نهاد مستقل بین ‌المللیه که در سال ۲۰۱۳ در هنگ کنگ تاسیس شد و کاری که میکنه اینه که از حقوق شما به عنوان تریدر رو محافظت میکنه؛ یعنی اگر مشکلی پیش بیاد، شما تنها نیستید و یک مسیر رسمی برای حل اختلاف داری؛ اگر بروکری که باهاش معامله میکنید، پول شما رو درست مدیریت نکنه یا مشکلی پیش بیاد، چطور میتونید حقتون رو پس بگیرید؟ اینجاست که FinaCom یا کمیسیون مالی وارد میشه…

FinaCom یا کمیسیون مالی چیست؟

اگر بخوام به صورت کامل و حرفه ای به این سوال جواب بدم ،FinancialCommission یا کمیسیون مالی، یه نهاد مستقل بین ‌المللی که دقیقاً برای حمایت عملی از معامله ‌گران و سرمایه ‌گذاران تو بازارهای مالی آنلاین ساخته شده.عملکرد اصلی این نهاد به این صورته که:

1. نظارت جدی روی بروکرها: بررسی میکنه که بروکرها قوانینشون رو رعایت کنن، پول مشتری‌ ها امن باشه و معاملات شفاف انجام بشه.
2. حل اختلاف واقعی: اگه بروکر خلاف کرده باشه یا مشکلی پیش بیاد، شما میتونید شکایت کنید و FinaCom مستقیم وارد عمل میشه…
3. تضمین پرداخت خسارت: در صورت اثبات تخلف، مبلغ مشخصی به شما پرداخت میکنه تا ضرر کمتر بشه یا جبران بشه…

ساده بگم؛ FinaCom مثل یه پشتوانه امنیتیه که وقتی پای پول و معاملات شما وسطه، خیال شما رو راحت میکنه و جلوی هر نوع بی ‌انصافی رو میگیره.از اون طرف این نهاد اعتبار خودش رو از استقلالش میگیره، یعنی؛FinaCom به هیچ دولت، بانک مرکزی یا بروکر خاصی وابسته نیست.
همین استقلال باعث شده در اختلاف‌ها جانب هیچکدوم رو نگیره و تمرکزش فقط روی بررسی مدارک باشه…

رگولاتوری Financial Commission چیه؟!

وقتی میگیم بروکری تحت رگوله FinaCom هست، یعنی به زبان ساده، این رگوله تضمین میکنه بروکرها منصفانه با شما رفتار کنن و اگه مشکلی پیش اومد، یه مسیر رسمی برای حل اختلاف داشته باشید.

حالا اینکه دقیقا رگوله چیست؟، توی صفحه لینک شده راجبش بخونین.

تفاوت FinaCom با بقیه رگولاتورها مثل CySEC و FCA اینه که:
FinaCom تمرکزش روی حمایت مستقیم از معامله‌ گر و حل سریع مشکلاته، در حالی که بعضی رگولاتورها بیشتر جنبه نظارتی دارن و قوانین مالی و بانکی رو پوشش میدن. یعنی FinaCom مثل یه میانجی فعال بین شما و بروکر عمل میکنه و سریع وارد حل مشکل میشه…

حتما پیشنهاد میکنم که راجب رگولاتوری Cysec و رگوله FSC موریس توی صفحه هایی که لینکش رو قرار دادیم بیشتر بخونین.

عملکرد و مزایای FinaCom برای معامله‌ گران

حالا اگر بخوام راجع به عملکرد این نهاد واستون بگم، فقط از تیتر های زیر میتونم استفاده کنم:

1. حمایت از حقوق شما

مثل یه پشتوانه واقعی برای معامله ‌گرها عمل میکنه. یعنی اگر بروکر خلاف کرد یا مشکلی پیش اومد، شما تنها نیستید و یه مسیر رسمی برای رسیدگی به شکایت‌ تون وجود داره

2. مزایای معامله با بروکرهای رگوله شده

وقتی با بروکری کار می‌کنید که زیر نظر FinaCom رگوله شده:

• خیالتون از شفافیت و انصاف بروکر راحت می‌شه
• قوانین و استانداردهای مشخصی برای اجرای معاملات وجود داره
• احتمال کلاهبرداری یا سوء‌استفاده خیلی کمتر می‌شه

برای آشنایی با لیست بروکرهای رگوله شده، به صفحه لینک شده سر بزنین حتما.

3. امنیت سرمایه و جلوگیری از کلاهبرداری

   تضمین میکنه که بروکرها سرمایه شما رو جدا نگه دارن و فقط برای معاملات شما استفاده کنن. یعنی حتی اگر بروکر دچار مشکل بشه، بخشی از پول شما امن باقی میمونه و میتونید روی حمایت نهاد نظارتی حساب کنید.

4. فرآیند حل اختلاف و شکایت

   اگه مشکلی پیش بیاد، این مسیر سریع و مشخصه:

1. ثبت شکایت توسط شما
2. بررسی مدارک و شواهد توسط FinaCom
3. میانجی‌گری و تصمیم‌ گیری برای جبران خسارت یا حل مشکل

به زبان ساده، FinaCom مثل یه سپر امنیتیه برای معامله‌ گرها که هم آرامش ذهنی میده و هم ریسک معاملاتتون رو تا حد زیادی پایین میاره…

نحوه تشخیص بروکر های رگوله شده توسط رگوله‌ی فایننشال کمیسیون

اگر میخوای بفهمی بروکری که مد نظرته تحت نظارت رگوله Financial Commission داره فعالیت میکنه، بهترین مسیرش چک کردن بروکر توسط وبسایت رسمیش هست: 

مسیرش هم خیلی سادس؛وارد سایت که میشید یه گزینه داره به اسم check your broker، بعد از ورود به این گزینه اسم بروکر یا کمپانی اصلی بروکر رو سرچ کنید تا متوجه تاییدیه بروکر مد نظر خودتون بشید …

برای مثال ، بروکر آمارکتس رو که به ایرانی ها خدمات میده رو تو این سایت چک کردم و اسمش و certificate رو هم گذاشته بود برای این بروکر…

مراحل ثبت شکایت در رگولاتوری Financial Commission

قبل از اینکه بریم سراغ مراحل ثبت شکایت دراین نهاد نظارتی، اول بریم قوانینش رو بدونیم تا بتونیم بدون هیچ سنگی جلوی پامون، در صورت نیاز شکایت کنیم …

مرحله اول: ثبت شکایت

• شما تا ۴۵ روز بعد از وقوع مشکل، فرصت دارید شکایتتون رو ثبت کنید.
• قبل از اینکه مستقیم به FinaCom مراجعه کنید، باید اول سعی کنید مشکل رو با بروکر حل کنید.
• بروکر ۵ روز وقت داره که تایید کنه شکایت شما دریافت شده و ۱۴ روز وقت داره که جواب شکایت شما رو از طریق روش داخلی خودش (IDR) بده.
• فقط وقتی که از جواب بروکر راضی نبودید یا جوابی در ۱۴ روز دریافت نکردید، میتونید شکایت رو به FinaCom ببرید.

مرحله تحقیق (Investigation Phase)

• FinaCom تا ۵ روز کاری بررسی میکنه که شکایت شما واقعی و قابل پیگیری هست یا نه.
• مسئول این بخش با شما و بروکر تماس میگیره تا تمام اطلاعات لازم جمع‌ آوری بشه و ببینه امکان حل مشکل در همین مرحله هست یا نه.
• اگه تو این مرحله مشکل حل نشد، شکایت میره به مرحله تصمیم‌گیری (Determination Phase).

مرحله تصمیم ‌گیری (Determination Phase)

• تو این مرحله، کمیسیون با توجه به مدارک و اطلاعات جمع‌ آوری شده، تصمیم نهایی میگیره.
• اگه نیاز به اطلاعات بیشتر باشه، از شما یا بروکر درخواست میکنه و طرف مقابل باید طی ۷ روز پاسخ بده.

مرحله پرداخت و اجرای تصمیم (Awards and Orders)

• تصمیم کمیسیون برای بروکر الزام ‌آور هست.
• برای شما، الزام ‌آور فقط وقتی هست که تصمیم رو قبول کنید.
• اگه با تصمیم کمیسیون موافق باشید، باید طی ۱۴ روز قبولش کنید. اگه جواب ندید، شکایت بسته میشه.
• بروکر طی۲۸ روز بعد از تصمیم کمیسیون، موظفه مبلغ توافق شده رو پرداخت کنه.
• اگه تصمیم به نفع بروکر باشه، شما طی ۷ روز باید تایید کنید و شکایت بسته میشه.

اما در کل:

1. اول سعی کنید مشکل رو با بروکر حل کنید.
2. اگه نشد، شکایتتون رو ثبت کنید.
3. FinaCom بررسی و تحقیقاتش رو انجام میده.
4. تصمیم نهایی گرفته میشه و اگر قبولش کنید، بروکر موظفه مبلغ یا جبران خسارت رو انجام بده.

حالا بریم سراغ مراحل ثبت شکایت

وارد سایت رگوله Financial Commission بشید و گزینه ی Complaints رو بزنید یا روش موس رو نگه دارید تا گزینه هاش بیاد و وارد گزینه اولش بشید …

در این قسمت هم، باید مشخصات کامل خودتون رو علاوه بر فایل هایی که به عنوان سند از بروکر دارید رو وارد کنید و ثبت شکایت کنید تا به مرحله پیگیری برسه …

⁎نکته ای که اینجا حائز اهمیته، اینه که سقف جبران خسارتی که توسط نهاد رگوله Financial Commission به تریدر اعمال شده ۲۰ هزار دلاره؛ این یعنی خیلی باید توی انتخاب بروکرتون برای سرمایه های سنگین دقت کنید مخصوصا اگر پولتون بیشتر از ۲۰ هزار دلاره،یعنی باید برای انتخاب بروکرتون علاوه بر رگوله ی رگوله‌ی فایننشال کمیسیون، رگوله های معتبر دیگه ای هم بروکرتون داشته باشه…

پیشنهاد میکنم که راجب تریدر چیست؟، توی صفحه لینک شده بیشتر بخونین.

FinaCom در مقایسه با رگولاتورهای سنتی

رگولاتورهای سنتی بیشتر نقش ناظر کلان رو بازی میکنن؛ یعنی سلامت کلی بازار، قوانین بانکی، سرمایه بروکرها و چارچوب‌های حقوقی براشون اولویته. این خوبه، ولی وقتی پای اختلاف شخصی بین تریدر و بروکر وسط میاد، معمولاً روند رسیدگی طولانی، پیچیده و پرهزینه میشه.

اینجاست که FinaCom وارد بازی میشه…

FinaCom بیشتر شبیه یک داور حرفه‌ ای و سریع عمل میکنه. تمرکزش روی حل اختلاف واقعی بین تریدر و بروکره، نه صرفاً اجرای قوانین اداری. یعنی اگر احساس کنی حقت ضایع شده، لازم نیست درگیر مسیرهای سنگین حقوقی بشی؛ FinaCom مستقیم وارد بررسی پرونده میشه…

تفاوت مهم ‌تر اینجاست:

• رگولاتورهای سنتی الزاماً جبران خسارت مستقیم ندارن.
• FinaCom صندوق جبران خسارت داره و در شرایط خاص میتونه تا سقف مشخصی (۲۰ هزار دلار) خسارت پرداخت کنه.

از طرفی، برای خیلی از تریدرها (به‌خصوص تریدرهای ایرانی)، دسترسی عملی به رگولاتورهای سنتی همیشه ساده نیست. اما FinaCom با ساختار راحت تر، ارتباط مستقیم‌ تری با تریدر برقرار میکنه…

جمع‌بندی

اگر بخوای واقع‌ بینانه به بازارهای مالی نگاه کنی، انتخاب بروکر امن فقط به اسپرد و لوریج ختم نمیشه؛ رگوله بودن و پشتوانه نظارتی نقش خیلی مهم‌ تری دارن…
FinaCom یا کمیسیون مالی دقیقاً همین‌ جا وارد میشه؛ یک نهاد مستقل که تمرکزش روی حمایت از تریدر، حل اختلاف و کاهش ریسک در معاملات آنلاینه.

رگوله Financial Commission شاید مثل رگولاتورهای سنتی دولتی نباشه، اما برای تریدرها یک مزیت مهم داره:
« مسیر سریع، شفاف و قابل پیگیری در صورت بروز مشکل با بروکر»

در نهایت، اگر بدونی FinaCom چیه، چطور کار میکنه و چطور بروکرهای تحت رگولش رو تشخیص بدی،
یک قدم جلوتر از خیلی از معامله‌ گرها هستی و با آگاهی بیشترو ریسک کمتر وارد بازار میشی…