مارجین لول یا سطح مارجین، یکی از مهمترین شاخصهایی است که معاملهگران فارکس باید به آن توجه کنند. این شاخص به شما میگوید وضعیت حساب معاملاتیتان از نظر ریسک چقدر مناسب است و آیا در خطر کال مارجین هستید یا نه. وقتی مارجین لول را بشناسید، میتوانید تصمیمات هوشمندانهتری بگیرید، معاملاتتان را مدیریت کنید و از ضررهای سنگین جلوگیری کنید.
در ادامه این مقاله، یاد میگیرید که سطح مارجین چیست؟ کاربرد مارجین لول در فارکس چیست؟ چطور محاسبه میشود، و چگونه میتوانید با استفاده از آن، ریسک معاملاتتان را به حداقل برسانید.
ویدیو توضیح کامل مارجین لول چیست؟
مارجین لول چیست؟
مارجین لول یا “Margin Level” درصدی است که نسبت “اکوئیتی” (Equity) به “مارجین استفادهشده” (Used Margin) را نمایش میدهد. این درصد به شما میگوید که حساب شما در چه وضعیتی قرار دارد و چقدر تا کال مارجین فاصله دارید.
اهمیت مارجین لول در بازار فارکس چیست؟
مارجین لول مثل یک آلارم برای حساب شماست! اگر این مقدار خیلی پایین بیاید، یعنی در آستانهی کال مارجین هستید و ممکن است معاملاتتان به طور خودکار بسته شوند. این شاخص به معاملهگران کمک میکند تا:
- ریسک حسابشان را بهتر مدیریت کنند.
- تصمیمهای آگاهانهتری برای باز یا بستن معاملات بگیرند.
- از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند.
تفاوت مارجین لول و مارجین کال
خیلیها مارجین لول و مارجین کال را اشتباه میگیرند و می پرسند که لول مارجین کال چیست؟، ولی این دو مفهوم کاملاً متفاوتاند:
مارجین لول نشاندهنده وضعیت کلی حساب شماست. وقتی مارجین لول پایین بیاید، یعنی وضعیت حسابتان بحرانی شده.
مارجین کال زمانی اتفاق میافتد که مارجین لول به یک سطح مشخص (که توسط بروکر تعریف شده) برسد. در این حالت، بروکر شما را مجبور میکند معاملاتتان را ببندید یا سرمایه بیشتری به حسابتان اضافه کنید.
چگونه مارجین لول میتواند از کال مارجین جلوگیری کند؟
همونطور که گفیتم مارجین لول یه جور هشدار زودهنگامه! وقتی مارجین لول حساب شما بالاست، یعنی حساب شما فضای کافی برای پوشش ضررها داره و خبری از کال مارجین نیست. اما اگه این عدد به نزدیکی ۱۰۰% برسه، بروکر ممکنه معاملات شما رو ببنده تا از منفی شدن حسابتون جلوگیری کنه. برای اینکه از این وضعیت دور بمونید:
- حجم معاملاتتون رو کم کنید.
- از اهرمهای منطقی استفاده کنید.
- همیشه از استاپلاس استفاده کنید تا ضررها کنترل شده بمونن.
مارجین لول در متاتریدر
در پلتفرم متاتریدر، سطح مارجین یا Margin Level به صورت درصد در پنجره “معامله” (Trade) نمایش داده میشود. این عدد به طور خودکار بهروزرسانی میشود و وضعیت حساب شما را نشان میدهد.
نحوه مشاهده مارجین لول در متاتریدر
برای دیدن سطح مارجین لول در متاتریدر، کافیه وارد پنجرهی «ترمینال» (Terminal) بشید و تب «معامله» (Trade) رو انتخاب کنید. توی این بخش، کنار فیلدهایی مثل موجودی (Balance) و اکوئیتی (Equity)، میتونید مارجین لول (Margin Level) رو به صورت درصد ببینید.
مثلاً اگه مارجین لول شما ۳۰۰% باشه، یعنی حساب شما در وضعیت خوبی قرار داره. ولی اگه به ۱۰۰% یا کمتر برسه، باید سریعاً به فکر باشید تا از کال مارجین جلوگیری کنید. سطح مارجین بالا نشاندهنده وضعیت امن حساب و سطح مارجین پایین نشاندهنده خطر کال مارجین است.
نکات کاربردی برای استفاده از مارجین لول در متاتریدر
- باز کردن معاملات کمتر: اگر مارجین لول شما پایینه، به جای باز کردن چندین معامله، فقط روی چند معامله مطمئن تمرکز کنید.
- استفاده از استاپلاس: حتماً از استاپلاس استفاده کنید تا در شرایط ضرر، از کاهش شدید اکوئیتی جلوگیری بشه و سطح مارجین لولتون حفظ بشه.
- اهرم منطقی: از اهرم خیلی بالا استفاده نکنید، چون هر نوسان کوچیکی میتونه سطح مارجین شما رو به خطر بندازه.
سطح مارجین لول فقط یه عدد نیست؛ یه ابزار حیاتی برای مدیریت ریسک شماست. ازش به درستی استفاده کنید تا هم از کال مارجین دور بمونید و هم معاملات موفق تری داشته باشید!
تنظیمات مارجین لول در پلتفرمهای معاملاتی
در متاتریدر، مارجین لول به صورت خودکار بر اساس فرمول محاسبه میشه و نیازی به تنظیم دستی نداره. اما چیزی که باید بهش توجه کنید اینه که شرایط مارجین ممکنه در هر بروکری متفاوت باشه.
فرض کنید شما در یک بروکر با پلتفرم متاتریدر ۴ یا متاتریدر ۵ مشغول به معامله هستید. وقتی شما یک معامله باز میکنید، بروکر برای این معامله به شما مارجین میده تا بتونید حجم بیشتری از معاملات رو انجام بدید. حالا در اینجا، مارجین لول یا همون نسبت مارجین یک درصدیه که وضعیت استفاده از مارجین شما رو نشون میده.
به طور مثال:
فرض کنید شما ۱۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود دارید و میخواهید ۱۰ لات EUR/USD معامله کنید. اگر لوریج (اهرم) شما ۱:۵۰۰ باشه، با استفاده از این اهرم شما میتونید با همون ۱۰۰۰ دلار، ۵۰۰ هزار دلار رو کنترل کنید. حالا اگر بازار علیه شما حرکت کنه، مارجین لول به شما این امکان رو میده که بتونید ریسک خودتون رو محاسبه کنید.
در بروکرهای مختلف ممکنه این مارجین لول به شکلهای مختلفی تنظیم بشه. مثلاً:
بروکر اول: اگر سطح کال مارجین رو روی ۱۰۰% تنظیم کرده باشه، یعنی وقتی مارجین لول شما به ۱۰۰% برسه، حساب شما کال مارجین میشه و شما مجبور به واریز وجه اضافی یا بستن پوزیشنها خواهید شد. این به این معنیه که شما دیگه هیچگونه حاشیه امنی ندارید و وضعیت شما خیلی به خطر افتاده.
بروکر دوم: حالا اگر بروکر دیگهای سطح کال مارجین رو روی ۵۰% تنظیم کرده باشه، یعنی تا وقتی که مارجین لول شما به ۵۰% نرسه، همچنان میتونید پوزیشنهاتون رو باز نگه دارید. ولی به محض اینکه به ۵۰% رسیدید، شما وارد ریسک میشید و باید سریعاً اقدامی کنید.
در نتیجه برای اطلاعات دقیق تر، باید قوانین و شرایط بروکر خودتون رو بررسی کنید.
عوامل موثر بر سطح مارجین در فارکس چیست؟
سطح مارجین تحت تأثیر چند عامل اصلی در شرایط مختلف بازار قرار دارد:
- افت یا افزایش ارزش معاملات باز: اگر بازار خلاف جهت معاملات شما حرکت کند، اکوئیتی کاهش یافته و سطح مارجین هم پایین میآید.
- افزودن یا بستن معاملات: باز کردن معاملات جدید باعث کاهش سطح مارجین میشود، در حالی که بستن معاملات باز سطح مارجین را افزایش میدهد.
- واریز یا برداشت از حساب: واریز وجه به حساب، اکوئیتی را بالا میبرد و سطح مارجین را بهبود میدهد، ولی برداشت میتواند سطح مارجین را کاهش دهد.
سایر عوامل مؤثر بر سطح مارجین
چندین فاکتور روی سطح مارجین تأثیر میگذارند، از جمله:
- اهرم (Leverage): اهرم بالا میتواند سطح مارجین را سریعتر تحت تأثیر قرار دهد.
- حجم معاملات: هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، مارجین استفادهشده افزایش مییابد و سطح مارجین کاهش پیدا میکند.
- نوسانات بازار: در بازارهای پرنوسان، تغییرات شدید در اکوئیتی میتواند سطح مارجین را به سرعت تغییر دهد.
همیشه قبل از باز کردن معامله جدید، سطح مارجین خود را بررسی کنید. اگر سطح مارجین پایین باشد، بهتر است معاملهای باز نکنید تا از کال مارجین جلوگیری کنید.
نحوه محاسبه سطح مارجین
فرمول محاسبه مارجین لول خیلی ساده است:
مارجین لول = (اکوئیتی / مارجین استفادهشده) × ۱۰۰
اکوئیتی به معنی کل دارایی حساب شماست (موجودی حساب به اضافه یا منهای سود و زیان معاملات باز).
مارجین استفادهشده هم مقدار پولی است که برای معاملات باز قفل شده.
مثال عملی از نحوه محاسبه سطح مارجین
فرض کنید شما یک حساب معاملاتی دارید با شرایط زیر:
- Balance (بالانس): 10,۰۰۰ دلار
- Free Margin (مارجین آزاد): 8,۰۰۰ دلار
- Floating P/L (سود یا زیان شناور): +۵۰۰ دلار (یعنی سود شناور ۵۰۰ دلاری دارید)
- Used Margin (مارجین استفادهشده): 2,۰۰۰ دلار
محاسبه اکوئیتی:
اکوئیتی = بالانس + سود / زیان شناور
اکوئیتی = 10,۰۰۰ + ۵۰۰ = 10,۵۰۰
محاسبه مارجین لول:
مارجین لول = (اکوئیتی / مارجین استفادهشده) × ۱۰۰
مارجین لول = (۲,۰۰۰ / ۱۰,۵۰۰) ×۱۰۰ = 525%
مارجین لول ۵۲۵٪ به این معنی است که حساب شما در وضعیت امنی قرار دارد و میتوانید معاملات بیشتری انجام دهید. اگر این مقدار زیر ۱۰۰٪ شود، احتمال مارجین کال (Margin Call) یا بسته شدن معاملات باز وجود دارد.
جدول خلاصه اطلاعات درباره سطح مارجین
| موضوع | توضیحات |
|---|---|
| عوامل تأثیرگذار بر سطح مارجین | ۱. افت یا افزایش ارزش معاملات باز: حرکت خلاف جهت معاملات باعث کاهش اکوئیتی و سطح مارجین. ۲. افزودن یا بستن معاملات: باز کردن معاملات جدید کاهش سطح مارجین، بستن معاملات افزایش آن. ۳. واریز یا برداشت از حساب: واریز وجه سطح مارجین را افزایش میدهد، برداشت باعث کاهش آن. |
| سایر عوامل مؤثر | ۱. اهرم (Leverage): اهرم بالا میتواند سطح مارجین را سریعتر تغییر دهد. ۲. حجم معاملات: حجم بالاتر معاملات باعث افزایش مارجین استفادهشده و کاهش سطح مارجین. ۳. نوسانات بازار: تغییرات شدید در بازار میتواند سطح مارجین را تغییر دهد. |
| نحوه محاسبه سطح مارجین | فرمول: اکوئیتی /مارجین استفاده شده ×۱۰۰ |
| اکوئیتی | اکوئیتی = بالانس + سود/زیان شناور. (موجودی حساب به علاوه یا منهای سود و زیان معاملات باز) |
| مارجین استفادهشده | مقدار پولی که برای معاملات باز قفل شده است. |
| مثال محاسبه | بالانس: ۱۰,۰۰۰ دلار مارجین آزاد: ۸,۰۰۰ دلار سود شناور: ۵۰۰ دلار مارجین استفادهشده: ۲,۰۰۰ دلار اکوئیتی: ۱۰,۰۰۰ + ۵۰۰ = 10,۵۰۰ دلار محاسبه سطح مارجین: ۱۰۵۰۰/۲۰۰۰ * ۱۰۰= 525% |
| نتیجهگیری | مارجین لول ۵۲۵% به این معنی است که حساب شما در وضعیت امن است و میتوانید معاملات بیشتری باز کنید. اگر این مقدار زیر ۱۰۰% باشد، احتمال کال مارجین وجود دارد. |
اهمیت مارجین لول در مدیریت ریسک
سطح مارجین بهینه برای مدیریت ریسک
به طور کلی، داشتن مارجین لول بالای ۳۰۰% به عنوان یه سطح امن در نظر گرفته میشه. این عدد به شما اجازه میده با خیال راحت معامله کنید و نگران بسته شدن اجباری معاملات نباشید. البته بسته به استراتژی معاملاتیتون، ممکنه این عدد کمی تغییر کنه.
تأثیر مارجین لول بر سود و زیان معاملات
مارجین لول نه فقط یه ابزار مدیریت ریسکه، بلکه به طور مستقیم روی سود و زیانتون تأثیر میذاره. وقتی سطح مارجین پایین باشه:
- احتمال بسته شدن معاملات در لحظات حساس بیشتره.
- شاید نتونید از فرصتهای سودآور بازار استفاده کنید چون مارجین کافی ندارید.
اما اگه سطح مارجین بالا باشه، فضای بیشتری برای مانور دارید و میتونید بهتر از نوسانات بازار استفاده کنید.
مدیریت مارجین لول مثل داشتن یه ترمز ایمن تو جادهست. همیشه حواستون بهش باشه تا بتونید با اطمینان بیشتری معامله کنید و از ضررهای غیرضروری جلوگیری کنید.
نکات کاربردی برای معاملهگران
استراتژیهای مدیریت مارجین لول
یکی از بهترین استراتژیها برای مدیریت مارجین لول، اینه که همیشه فضای کافی برای تغییرات بازار داشته باشید. به عبارت دیگه، بیشتر از چیزی که میتونید ریسک کنید، وارد معامله نشید. همچنین، از استفاده بیش از حد اهرم پرهیز کنید تا دچار کاهش سطح مارجین نشید. مهمتر از همه، داشتن یک استراتژی خروج از معامله برای مواقع بحرانی به شما کمک میکنه تا از کال مارجین جلوگیری کنید.
چگونگی پیشگیری از کاهش سطح مارجین
برای جلوگیری از کاهش سطح مارجین، باید به چند نکته توجه کنید:
- کنترل ریسک: همیشه ریسک خود رو به دقت مدیریت کنید و از استفاده زیاد از اهرم خودداری کنید.
- تنظیمات هشدار: در متاتریدر و پلتفرمهای معاملاتی، از هشدارهای مربوط به سطح مارجین استفاده کنید تا قبل از رسیدن به خطر کال مارجین، اقدام کنید.
- تنوع در معاملات: از تمرکز تمام سرمایهتون روی یک معامله خودداری کنید. این کار باعث کاهش ریسک و حفظ سطح مارجین میشه.
تأثیر انتخاب بروکر مناسب بر مارجین لول
انتخاب بروکر مناسب برای مدیریت بهتر سطح مارجین خیلی مهمه. بروکرهایی که ارائهدهنده اهرمهای زیاد هستند، ممکنه وسوسهانگیز باشن، اما اگه سطح مارجین شما به درستی مدیریت نشه، میتونه باعث از دست رفتن حساب شما بشه. از طرفی، بروکرهایی با پشتیبانی خوب و قوانین شفاف میتونن به شما کمک کنن تا سطح مارجین خود رو بهتر کنترل کنید. پس همیشه قبل از انتخاب بروکر، بررسیهای دقیق انجام بدید.
برای داشتن کنترل بهتر بر مارجین لول، حتماً بروکری رو انتخاب کنید که شرایط مناسب و فضای کافی برای مدیریت ریسک ارائه بده.
نتیجهگیری
در این مقاله به بررسی مارجین لول در فارکس پرداختیم و دیدیم که این پارامتر چطور میتواند تأثیر زیادی بر تصمیمات معاملاتی شما داشته باشد. مارجین لول به شما کمک میکند تا وضعیت حساب خود را مدیریت کنید و از خطرات احتمالی مانند کال مارجین جلوگیری کنید. همچنین، فهمیدن نحوه محاسبه مارجین لول و عوامل مؤثر بر آن، به شما این امکان را میدهد که ریسک معاملات خود را به دقت مدیریت کنید.
سوالات متداول
Margin level چیست؟
معنی مارجین لول در فارکس به این صورت است: مارجین لول (Margin Level) درصدی است که نسبت اکوئیتی (Equity) به مارجین استفادهشده (Used Margin) را نمایش میدهد. این شاخص نشاندهنده وضعیت حساب شما از نظر ریسک است.
مارجین لول چه کاربردی دارد؟
مارجین لول به معاملهگران کمک میکند تا:
- وضعیت حساب معاملاتی خود را زیر نظر بگیرند.
- از کال مارجین شدن جلوگیری کنند.
- تصمیمات آگاهانهتری برای باز یا بستن معاملات بگیرند.
حداقل مارجین لول مناسب چیست؟
مارجین لول بالای ۳۰۰% بهطور کلی بهعنوان سطح امن در نظر گرفته میشود. این مقدار ممکن است بسته به استراتژی معاملاتی یا شرایط بروکر تغییر کند.
چگونه میتوان از کاهش مارجین لول جلوگیری کرد؟
- از اهرمهای منطقی استفاده کنید.
- معاملات کمتری باز کنید.
- از استاپلاس استفاده کنید.
- مرتباً وضعیت مارجین لول را بررسی کنید.
اگر مارجین لول به ۱۰۰% برسد، چه اتفاقی میافتد؟
در این حالت، بروکر ممکن است مانع باز کردن معاملات جدید شود و اگر مارجین لول کمتر شود، ممکن است برخی از معاملات باز شما بهصورت خودکار بسته شوند.
آیا بروکرها سطح مارجین لول یکسانی دارند؟
خیر، هر بروکر ممکن است قوانین و حداقل سطح مارجین لول متفاوتی داشته باشد. بهتر است شرایط مارجین بروکر خود را بررسی کنید.
چگونه مارجین لول در شرایط مختلف بازار تغییر میکند؟
- اگر معاملات باز وارد سود شوند، اکوئیتی افزایش یافته و مارجین لول بالا میرود.
- اگر بازار خلاف جهت معاملات حرکت کند، مارجین لول کاهش مییابد.
- واریز وجه به حساب باعث بهبود مارجین لول میشود.
آیا سطح مارجین لول همیشه بهصورت خودکار تنظیم میشود؟
بله، در اکثر پلتفرمهای معاملاتی مانند متاتریدر، مارجین لول بهصورت خودکار بر اساس اکوئیتی و مارجین استفادهشده محاسبه و نمایش داده میشود.
اگر مارجین لول خیلی پایین باشد، چه کاری باید انجام دهیم؟
- معامله جدیدی باز نکنید.
- برخی معاملات زیانده را ببندید.
- به حساب خود واریز وجه کنید تا اکوئیتی افزایش یابد.
