جدیدترین و پرکاربردترین آموزش های بازار مالی
فارکس چیست؟
در جواب این سوال که فارکس چیست ؟ باید بگوییم فارکس (Forex) که مخفف “Foreign Exchange” است، بازار جهانی تبادل ارزهای خارجی است. این بازار با حجم معاملات روزانه بیش از ۶ تریلیون دلار، بزرگترین و پویاترین بازار مالی در جهان به شمار میرود. آموزش فارکس برای کسانی که میخواهند وارد این بازار پیچیده و پرریسک شوند، از اهمیت بالایی برخوردار است.
در بازار فارکس چه چیزهایی معامله میشوند؟
بازار فارکس جایی است که ارزهای کشورهای مختلف بهصورت الکترونیکی معامله میشوند. در این بازار، پول به شکل فیزیکی معامله نمیشود؛ بلکه ارزهای مختلف خرید و فروش میشوند.
برای درک بهتر سوال فارکس چیست، مثالی ساده را مطرح میکنیم. فرض کنید شما سهام شرکت اپل را خریداری میکنید. اگر پیشبینی کنید که اپل در آینده پیشرفتهای چشمگیری خواهد داشت و قیمت سهام آن افزایش مییابد، شما از خرید سهام این شرکت سود میکنید. حالا ببینیم فارکس چگونه کار میکند؟
در بازار فارکس، ارزها به این شکل معامله میشوند که وقتی شما ارز یک کشور را خریداری میکنید، در واقع به شرایط اقتصادی آن کشور اطمینان دارید و امیدوارید که رشد اقتصادی آن در آینده بیشتر شود. اگر این اتفاق بیفتد، ارزش آن ارز در مقابل ارزهای دیگر افزایش خواهد یافت و معامله خرید شما (Long Position) سودآور خواهد شد.
برای مثال، زمانی که پوند انگلیس را خریداری میکنید، در واقع سهمی از اقتصاد انگلستان را میخرید. بنابراین نرخ تبادل ارز یک کشور در مقابل ارزهای دیگر، بازتابی از وضعیت اقتصادی آن
کشور است.
جفت ارز در بازار فارکس چه معنی دارد؟
در جواب این سوال که جفت ارز در بازار فارکس چیست میتوانیم بگوییم: تمام معاملات در بازار فارکس به صورت جفت ارز (Currency Pair) انجام میشوند؛ یعنی برای معامله در این بازار باید ارز یک کشور را بفروشید و ارز کشور دیگری را خریداری کنید.
از جمله مهمترین جفت ارزهایی که میتوان در فارکس معامله کرد عبارتند از: یورو/دلار (EUR/USD)، پوند/دلار (GBP/USD) و دلار/ین ژاپن (USD/JPY).
جفت ارزها با حروف اختصاری خود نشان داده میشوند که این حروف با یک علامت «/» از هم جدا میشوند. ارز سمت چپ ارز پایه و ارز سمت راست ارز متقابل نام دارد. برای مثال، اگر نمودار جفت ارز EUR/USD را مشاهده کنید و قیمت در حال افزایش باشد، به این معناست که ارزش یورو نسبت به دلار در حال افزایش است.
جفت ارزهای فارکس به سه دسته تقسیم میشوند:
جفت ارزهای اصلی (Major): به جفت ارزهایی که یک طرف آنها دلار آمریکا قرار دارد و در طرف دیگر ارز یکی از کشورهای توسعهیافته باشد. مانند EUR/USD و USD/JPY.
جفت ارزهای فرعی (Minor): جفت ارزهایی که هر دو طرف آنها ارز کشورهای توسعهیافته است اما دلار آمریکا در آنها وجود ندارد. مانند EUR/GBP یورو/پوند انگلیس و AUD/NZD دلار استرالیا/دلار نیوزیلند
جفت ارزهای غیرعادی (Exotic): جفت ارزهایی که ترکیبی از ارز کشورهای توسعهیافته و ارز کشورهای در حال توسعه هستند. مانند USD/TRY دلار/لیر ترکیه و USD/ZAR دلار/رند آفریقای جنوبی
حجم معاملات در بازار فارکس چقدر است؟
حجم معاملات روزانه در بازار فارکس چیست و روزانه چقدر است؟ به حدود ۶.۶ تریلیون دلار میرسد، که این بازار را به یک غول تمام عیار در مقایسه با بازار بورس نیویورک با حجم معاملات ۲۲۴ میلیارد دلار تبدیل کرده است. به بیان دیگر، حجم معاملات فارکس ۲۰۰ برابر بیشتر از بورس نیویورک است.
این ارقام نمایانگر کل بازار فارکس در مقیاس جهانی هستند، اما سهم بازار نقدی یا اسپات در آن حدود ۲ تریلیون دلار در روز است.
حتی سهم یک معاملهگر خردهپا در بازار فارکس بسیار کوچکتر از این رقم است. اگرچه دقیقا مشخص نیست چه میزان از حجم معاملات مربوط به معاملهگران خردهپا است، اما تخمین زده میشود حجم معاملات این دسته از معاملهگران حدودا بین ۲۰۰ تا ۳۰۰ میلیارد دلار در روز باشد. با این حال، این رقم همچنان نسبت به بورس نیویورک بسیار بزرگتر است.
خرید و فروش جفت ارزها در فارکس به چه صورت است؟
برای آشنایی با نحوه خرید و فروش در بازار فارکس، ابتدا باید با اصطلاحات کلیدی این بازار آشنا شوید. یک آموزش استاندارد فارکس باید شما را با مفاهیمی مانند پیپ و پوینت، نحوه محاسبه ارزش دلاری هر پیپ، لات و میکرو لات (اندازه مناسب لات برای شروع معاملات)، مفهوم اسپرد و شناسایی بروکرهایی با اسپرد کم و تاثیر این مفهوم در میزان سودآوری آشنا کند. همچنین، در یک آموزش استاندارد باید با اصطلاحاتی مانند بای استاپ، سل استاپ، بای لیمیت و سل لیمیت آشنا شوید و مفاهیمی مانند حساب دمو و نحوه راهاندازی حساب دمو را به طور کامل یاد بگیرید.
اهرم یا لوریج در بازار فارکس
یکی از ویژگیهای مهم بازار فارکس که باعث محبوبیت آن شده، توانایی معامله با (اهرم) یا (لوریج) (Leverage) است. با استفاده از لوریج، شما میتوانید معاملاتی را باز کنید که حجم آنها بسیار بیشتر از سرمایه فعلیتان است، مانند گرفتن وام از بروکرهای فارکس. مقدار اهرم معمولاً با درصدی مانند ۱٪ یا نسبتی مثل ۱۰۰:۱ نمایش داده میشود.
برای مثال، اگر سرمایه شما ۱۰۰۰ دلار است و بروکر شما اهرم ۲۰:۱ را ارائه دهد، قدرت خرید شما به ۲۰ هزار دلار میرسد.
اما اهمیت وجود لوریج در فارکس چیست؟ برای پاسخ به این سوال، باید به نمودار جفت ارزهای مختلف نگاهی بیندازید. با یک نگاه ساده به نمودار یکی از این جفت ارزها، میبینید که قیمت آنها تغییر چندان قابلتوجهی نکرده و معمولاً تنها اعداد اعشار آنها کم یا زیاد میشوند. این نشان میدهد که برای کسب سود در بازار فارکس، نیاز به معامله با حجم و سرمایه بسیار زیادی دارید تا این تغییرات کوچک به سود تبدیل شوند.
بسیاری از معاملهگران فارکس این حجم سرمایه را در اختیار ندارند، اما لوریج این مشکل را برطرف میکند و شما با انتخاب لوریجهایی مثل ۲۰:۱ یا ۱۰۰:۱ میتوانید معاملات سنگینتری را باز کنید.
هرچه اهرم انتخابی شما بالا باشد، سود شما نیز بیشتر خواهد بود، اما باید به یاد داشته باشید که (لوریج مانند یک شمشیر دولبه است)؛ یعنی همانند این که لوریج بالا سود شما را افزایش میدهد، احتمال ضرر نیز افزایش مییابد. بهتر است قبل از استفاده از لوریج، موقعیت خود را به دقت ارزیابی کنید.
ریسک های بازار فارکس
در بازار فارکس، همانند هر بازار مالی دیگر، ریسکهایی وجود دارد که ممکن است دارایی شما را تهدید کند. قبل از ورود به این بازار، آشنایی با این ریسکها بسیار مهم است. یکی از تهدیدهای جدی در بازار فارکس، وجود بروکرهای اسکم (کلاهبردار) است. شناسایی این بروکرها ضروری است و میتوانید با بررسی نظرات کاربران، میزان شفافیت اطلاعات ارائهشده و مجوزهای قانونی آنها این کار را انجام دهید.
گذشته از این، باید بدانید که چه آیتمهای مهمی در انتخاب یک بروکر اهمیت دارد. مواردی مانند مجوزها و نظارتهای قانونی، سابقه فعالیت، کیفیت خدمات مشتری، سرعت اجرای معاملات و کارمزدهای مرتبط با معاملات از جمله این موارد هستند.
آشنایی کامل با اصطلاحاتی مانند استاپ اوت، ایکوئیتی و مارجین لول نیز به کاهش ریسک معاملات کمک میکند و باعث میشود تا پاسخ سوال ریسک های بازار فارکس چیست را بهتر درک کنید. ستاپ اوت به زمانی اشاره دارد که سطح مارجین شما به حدی پایین میآید که بروکر مجبور به بستن برخی یا تمام معاملات شما میشود. ایکوئیتی میزان دارایی شما به همراه سود یا زیان جاری است و مارجین لول درصدی است که از تقسیم ایکوئیتی بر مارجین استفادهشده به دست میآید.
مدیریت ریسک در فارکس
در اینجای متن میخواهیم سوال مدیریت ریسک در فارکس چیست را بررسی کنیم. مدیریت ریسک یکی از مهمترین عوامل برای رسیدن به موفقیت در بازار فارکس است. به دلیل نوسانات بالا و عوامل متعدد تاثیرگذار بر نرخ ارزها، معاملهگران باید از استراتژیهای موثر برای کنترل و کاهش ریسکهای خود استفاده کنند. در ادامه، چند نکته کلیدی برای مدیریت ریسک در فارکس آورده شده است:
استفاده از حد ضرر (Stop Loss): حد ضرر یک ابزار حیاتی است که به شما کمک میکند میزان زیان خود را محدود کنید. با تعیین یک سطح قیمت که در صورت رسیدن به آن، معامله به صورت خودکار بسته میشود، میتوانید از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید.
مدیریت اندازه حجم معامله (Position Sizing): اندازهگیری صحیح حجم معاملات یکی از مهمترین جنبههای مدیریت ریسک است. نباید بیش از حد ریسک کنید و باید تنها بخش کوچکی از سرمایه خود را در هر معامله به خطر بیندازید. معمولاً توصیه میشود که بیشتر از 1-2% از کل سرمایه خود را در هر معامله ریسک نکنید.
تنوعبخشی به سبد معاملات (Diversification): با تنوعبخشی به معاملات خود و سرمایهگذاری در چندین جفت ارز مختلف، میتوانید ریسک را کاهش دهید. این کار باعث میشود که ضرر در یک معامله تاثیر کمتری بر کل سرمایه شما داشته باشد.
استفاده از تحلیل تکنیکال و بنیادی: با استفاده از تحلیل تکنیکال و بنیادی میتوانید تصمیمات آگاهانهتری در مورد زمان ورود و خروج از معاملات بگیرید. این تحلیلها میتوانند به شما در پیشبینی نوسانات بازار کمک کنند.
اجتناب از معاملات احساسی: تصمیمگیریهای احساسی میتواند منجر به زیانهای بزرگ شود. باید بر اساس تحلیل و استراتژیهای از پیش تعیینشده عمل کنید و از تصمیمگیریهای عجولانه و بر اساس هیجانات پرهیز کنید.
استفاده از حساب دمو: قبل از شروع به معاملات واقعی، از حساب دمو برای تمرین و تست استراتژیهای خود استفاده کنید. این کار به شما کمک میکند بدون ریسک از دست دادن پول واقعی، مهارتهای خود را تقویت کنید.
پیگیری و بررسی معاملات: همیشه معاملات خود را ثبت کنید و عملکرد خود را ارزیابی کنید. با بررسی نتایج معاملات گذشته، میتوانید نقاط ضعف و قوت استراتژیهای خود را شناسایی کرده و آنها را بهبود بخشید.
آگاهی از رویدادهای اقتصادی و سیاسی: اخبار و رویدادهای اقتصادی و سیاسی میتوانند تاثیر زیادی بر بازار فارکس داشته باشند. با دنبال کردن این اخبار و پیشبینی تاثیر آنها بر نرخ ارزها، میتوانید ریسک معاملات خود را کاهش دهید.