ان پی بی اف ایکس-npb fx
SVGFSA
MWALI
بررسی بروکر npbfx + اعتبار بروکر ان پی بی اف ایکس
بروکر ان پی بی اف ایکس یکی از کارگزارن قدیمی و با سابقه فارکس است که از سال ۱۹۹۶ فعالیت خودش رو کرده، شروع فعالیت بروکر npbfx با معاملات تلفنی بود، دو تا رگوله افشور داره که به کاربران ایرانی هم تحت پوشش این دو رگوله خدمات میده. دفتر این بروکر توی کشور روسیه شهر مسکو واقع شده است. توی این مقاله قراره به بررسی NPBFXمیپردازیم ؛ از اعتبارش گرفته تا مزایا و معایبش. همچنین انواع حسابهایی که ارائه میده، نحوه ثبتنام و احراز هویت هم توضیح داده میشه. هدف اینه که شما با خیال راحتتر بتونید تصمیم بگیرید آیا این بروکر برای ترید شما مناسبه یا نه.
بروکر NPBFX چیست؟
تاریخچه و معرفی کلی
بروکر npbfx فعالیت خودش رو از سال ۱۹۹۶ آغاز کرده و در بازارهای مالی تجربه و سابقه بالایی داره. با این حال، برخی تریدرها ممکنه نگران باشند که این بروکر نسبت به بروکرهای معتبرتر و تحت نظارتهای سختگیرانهتر، کمتر شناخته شده یا با چالشهایی در ارائه خدمات روبهرو باشه. هرچند که NPBFX با فراهم کردن دسترسی به بازار فارکس و پلتفرمهای معاملاتی مختلف به فعالیت خودش ادامه داده، اما بررسیها نشان میده که این بروکر هنوز در برخی حوزهها از استانداردهای جهانی ممکنه عقبتر باشه.
نگاهی به محل ثبت و مجوزهای بروکر
بروکر npbfx در کشور سنت وینسنت و گرنادینها ثبت شده، که ممکنه برای بعضی از تریدرها به اندازه مجوزهای معتبرتر و نظارتهای سختگیرانه اتحادیه اروپا یا ایالات متحده اطمینانبخش نباشه. این نوع مجوزها بهطور کلی نظارت کمتری دارن، که باعث میشه برخی تریدرها نسبت به امنیت و شفافیت بروکر شک داشته باشن. اگرچه NPBFX سعی کرده با ارائه خدمات مناسب اعتمادسازی کنه، اما نبود نظارت قویتر در مجوزها ممکنه برای معاملهگران حرفهای نقطه ضعفی محسوب بشه.
اعتبار بروکر ان پی بی اف ایکس
آیا بروکر NPBFX معتبر است؟
در مورد اعتبار NPBFX باید گفت که این بروکر به خاطر سابقه طولانیش توی بازار فارکس شناختهشدهست. با این حال، همونطور که توی انتخاب هر بروکر باید دقت کرد، اعتبار این بروکر هم جای بررسی داره. یکی از چالشها برای بعضی تریدرها اینه که NPBFX تحت نظارت نهادهای مالی معتبر جهانی مثل FCA (انگلستان) یا CySEC (قبرس) نیست.
طبق تحقیقات ما،توی وبسایت این بروکر،در قسمت رگولاتوری ها،فقط مجوز “the financial commision” وجود داره،که این فقط یک مجوز از سازمانی هست که به حل اختلاف بین کارگزار و کاربر میپردازه و سرمایه کاربران رو تا سقف ۲۰۰۰۰ یورو بیمه میکنه،تصویر زیر استعلام این مجوز رو نشون میده:
Founded in 1996, the NPBFX company provides foreign exchange services to its clients. We have a long history of serving our clients, some of our clients began work with us in the era of telephone transactions and continue working till now with modern technology platforms. In addition to services for private traders, the company provides liquidity to corporate clients and institutional partners. شرکت NPBFX که در سال ۱۹۹۶ تأسیس شد، خدمات ارزی را به مشتریان خود ارائه می دهد. ما سابقه ای طولانی در خدمت رسانی به مشتریان خود داریم، برخی از مشتریان ما از عصر تراکنش های تلفنی با ما شروع به کار کردند و تاکنون با بسترهای فناوری روز به کار خود ادامه می دهند. این شرکت علاوه بر خدمات برای معامله گران خصوصی، نقدینگی را به مشتریان شرکتی و شرکای سازمانی ارائه می دهد.
با این وجود ما دو مجوز دیگه از این بروکر پیدا کردیم،مجوز SVGFSA و مجوز MWALI که در وبسایت این بروکر هیچ اشاره ای به این دو رگوله افشور نشده است،در ادامه استعلام این دو مجوز را میبینید:
مجوز SVGFSA
بروکر ان پی بی اف ایکس با نام تجاری NMarkets Limited و شماره مجوز ۲۴۴۵۴ در کشور سنت وینسنت و گرنادین ها ثبت شده است.
مجوز MWALI
بروکر npbfxبا نام تجاری NMarkets Limited با شماره مجوزT2022137 تحت نظارت نهاد مالی در جزیره موهلی ثبت شده است.در تصویر زیر میتونید استعلام این مجوز را ببنید.
دلیل درج نشدن این دو رگولاتوری افشور را از پشتیبان فارسی زبان تلگرام جویا شدیم، پاسخ پشتیبان از این قرار بود:
“تو بیشتر بروکرهای دنیا، واسه اینکه بتونن به یه سری مناطق خاص خدمات بدن، مجبور میشن از رگولهها یا دامنههای مختلف استفاده کنن. این موضوع تو خیلی از بروکرها مرسومه و هر منطقه رو معمولاً با یه وبسایت جدا پشتیبانی میکنن.
وقتی زبان فارسی هم اضافه بشه، این مسأله شفافتر میشه. مثلاً وقتی با مدارک فارسی احراز هویت میکنی، یعنی ما تاییدت کردیم. حتی از نظر قانونی اگه بروکر نتونه خدمات بده، باید به کاربرای احراز هویتشده اطلاع بده و یه مهلت مشخص بده که حسابشون رو ببندن یا جابجا کنن.
همونطور که مثلاً روبوفارکس هنوزم کاربرای ایرانی که قبلاً احراز هویت شدن رو داره و اونا میتونن کار کنن، ولی دیگه کسایی که جدید هستن نمیتونن ثبتنام کنن. ما هم تو سالهای قبل، کاربرای ایرانی رو احراز هویت نمیکردیم.”
بررسی دامنه وب سایت ان پی بی اف ایکس
اطلاعات دامین بروکر nbpfx نشون میده آدرس اصلی این بروکر یعنی nmarkets.org از سال ۲۰۱۸ ثبت شده و تا ۲۰۲۷ اعتبار داره. این یعنی سایت چند ساله فعال بوده و با یه دامنه تازهتأسیس طرف نیستیم؛ موضوعی که معمولاً برای بررسی سابقه یک بروکر نکته مثبتی به حساب میاد.
دامنه روی زیرساخت Cloudflare میزبانی میشه که بیشتر برای افزایش امنیت، پایداری و محافظت در برابر حملات استفاده میشه. از نظر رجیسترار هم توسط شرکت شناختهشده GoDaddy ثبت شده.
البته همیشه یادت باشه قدیمی بودن دامنه به تنهایی تضمینکننده اعتبار کامل بروکر نیست، ولی میتونه یکی از تکههای پازل بررسی اعتمادپذیری باشه.
ارزیابی اعتبار بروکر npbfx : نظرات و بررسی های سایت ها
WikiFX
امتیاز بروکر nbpfxدر ویکی اف ایکس در حال حاضر ۵.۱۰ از ۱۰ ثبت شده. این نمره معمولاً بر اساس فاکتورهایی مثل وضعیت رگولاتوری، شفافیت اطلاعات، ریسکهای احتمالی و عملکرد کلی شرکت داده میشه. میشه گفت عددی در محدوده متوسطه؛ نه خیلی ضعیف و نه در حد بهترینهای بازار.
Trustpilot
در تراست پایلوت شرایط کمی فرق میکنه. اینجا امتیاز ۳.۸ از ۵ بر اساس ۱۰۳ نظر کاربران ثبت شده. با توجه به تعداد رایها، میشه گفت تصویر نسبتا قابل قبولی از تجربه مشتریها میده. بیشتر امتیازها حول رضایت از اجرای معاملات و روند کار بوده، هرچند مثل هر بروکر دیگهای، نقد و گلایه هم بین نظرات دیده میشه.
اگه بخوایم جمع بندی کلی داشته باشیم، نظر کاربران یه وضعیت معمولی رو به قابل قبول رو نشون میده؛ نه هشدار جدی میبینیم، نه میشه گفت بدون ایراده. برای تصمیم نهایی بهتره این دادهها رو کنار بررسی رگولاتوری و شرایط معاملاتی npbfx بذاری تا تصویر کاملتری بگیری.
مزایا و معایب بروکر NPBFX
مزایا npbfx broker:
- سابقه بالا
- ارائه حساب سرمایه گذاری
- پشتیبانی فارسی در تلگرام
- ارائه حساب های معاملاتی متنوع
- ارائه حساب سنت (Cent)
معایب npbfx broker:
- عدم وجود سایت فارسی زبان
- عدم وجود چت آنلاین
- عدم وجود پشتیبان فارسی زبان در سایت
- محدودیت در ارائه پلتفرم معاملاتی
- نبود رگولاتوری معتبر و سطح ۱
- گزارش تاخیر در برداشت ها
- نبود پشتیبانی فارسی به صورت ۲۴/۷
- عدم پشتیبانی از واریز و برداشت ریالی
انواع حساب ها در بروکر ان پی بی اف ایکس + ویدیو مقایسه
طبق جدیدترین آپدیت در بهمن ۱۴۰۴، بروکر NPBFX تغییراتی در ساختار حسابهای معاملاتی خودش داده و در حال حاضر سه نوع حساب اصلی رو ارائه میده: Master، Expert و VIP.
هر کدوم از این حسابها بسته به نیاز و سطح تجربه تریدرها، ویژگیهای متفاوتی مثل اسپرد، حداقل واریز، لوریج و حداقل حجم معامله دارن. در جدول زیر میتونی همه جزئیات مهم هر حساب رو با هم مقایسه کنی تا راحتتر انتخاب کنی کدوم برای سبک معاملاتی شما مناسبه 👇
| ویژگیها | Master | Expert | VIP |
|---|---|---|---|
| حداقل واریز | ۱۰ دلار | ۵,۰۰۰ دلار | ۵۰,۰۰۰ دلار |
| لوریج | ۱:۱۰۰۰ | ۱:۲۰۰ | ۱:۲۰۰ |
| اسپرد | از ۰.۸ پیپ | از ۰.۶ پیپ | از ۰.۴ پیپ |
| کمیسیون | ندارد | ندارد | ندارد |
| پلتفرم معاملاتی | MT4, پلتفرم اختصاصی | MT4, پلتفرم اختصاصی | MT4, پلتفرم اختصاصی |
| نوع اجرای سفارشات | STP | STP | STP |
| سیستم مدیریت سفارشات | Market Execution | Market Execution | Market Execution |
| استاپ اوت | ۳۰% | ۳۰% | ۳۰% |
| لول مارجین کال | - | - | - |
| استاپ لول | - | - | - |
| حداکثر سفارشات باز | - | - | - |
| کارمزد عدم فعالیت | ندارد | ندارد | ندارد |
| ریکوت | ندارد | ندارد | ندارد |
| حساب اسلامی | ندارد | ندارد | ندارد |
| حساب بدون کمیسیون | دارد | دارد | دارد |
| نوع اسپرد | Float Spread | Float Spread | Float Spread |
| تعداد نمادهای معاملاتی | ۱۲۶ | ۱۲۶ | ۱۲۶ |
معرفی و بررسی هر حساب
Master
این حساب برای تازهکارها یا تریدرهایی که میخوان با حداقل سرمایه شروع کنن خیلی مناسبه. با حداقل واریز ۱۰ دلار و لوریج ۱:۱۰۰۰، میتونی با سرمایه کم هم ریسک کنی و تجربه کسب کنی. اسپردها هم از ۰.۸ پیپ شروع میشن و کمیسیون نداره، پس هزینه معاملاتی پایینه. سیستم اجرای سفارشات STP با Market Execution هست، یعنی سفارشها مستقیم به بازار میره و ریکوت وجود نداره. این حساب بیشتر برای تست پلتفرم و تمرین مناسب هست ولی هنوز قابلیتهای حرفهای هم داره.
Expert
این حساب سطح متوسط بروکره و برای تریدرهایی که سرمایه بیشتری دارن و دنبال اسپرد کمتر هستن خوبه. حداقل واریزش ۵۰۰۰ دلار و لوریج ۱:۲۰۰ هست. اسپردها از ۰.۶ پیپ شروع میشه و مثل حساب مستر، کمیسیون نداره. همه سفارشها STP با Market Execution اجرا میشن و حساب بدون کمیسیونه. این حساب مناسب افرادیه که میخوان معاملات سنگینتر و با نمادهای بیشتر انجام بدن و دنبال تجربه واقعی بازار هستن.
VIP
حساب حرفهای و سطح بالا برای تریدرهای حرفهای که سرمایه زیادی دارن. حداقل واریز ۵۰,۰۰۰ دلار و لوریج ۱:۲۰۰. اسپردها از ۰.۴ پیپ شروع میشه و باز هم کمیسیون نداره. مثل دو حساب دیگه، همه سفارشها STP با Market Execution اجرا میشن و ریکوت نداره. این حساب برای اسکالپرها و معاملهگرانی که دنبال کمترین اسپرد و تجربه معاملاتی کاملاً حرفهای هستن عالیه.
حساب اسلامی NPBFX
در حال حاضر، NPBFX حساب اسلامی ارائه نمیده. این یعنی معاملهگرانی که دنبال معاملات بدون سوآپ شبانه هستن، نمیتونن روی هیچکدوم از حسابهای موجود این ویژگی رو داشته باشن.
با این حال، تمام حسابها بدون کمیسیون هستن و اسپرد شناور (Float Spread) دارن، پس هزینههای معاملاتی هنوز نسبتاً پایین و شفافه.
به عبارت دیگه، اگر هدف شما استفاده از حساب بدون سوآپ یا نرخ بهره شبانه فارکس هست، باید قبل از افتتاح حساب با پشتیبانی بروکر تماس بگیری تا ببینی آیا امکان فعال کردن این گزینه برای شما هست یا خیر.
نحوه ثبتنام و احراز هویت در بروکر NPBFX
برای ثبت نام در بروکر NPBX ابتدا از طریق “دکمه ثبت نام” وارد پروسه ای ثبت نام شوید.
ویدیو آموزش ثبت نام در بروکر npbfx broker
در ادامه بصورت تصویری و گام به گام مراحل ویدئو افتتاح حساب در بروکر npbfx broker را توضیح میدهیم:
بعد از ورود به صفحه بروکر npbfx login ، در این صفحه اطلاعات هویتی مانند: نام و نام خانوادگی، آدرس ایمیل، شماره موبایل به همراه کد کشور را وارد کنید و در نهایت دکمه “Register” را بزنید.
یک کد به شماره همراه شما و ایمیل شما ارسال میشود، کد را در کادر های مربوطه وارد کنید و دکمه “confirm” را بزنید.
ثبت نام اولیه شما به اتمام رسید و شما وارد پنل کاربری خود شده اید.
احراز هویت در بروکر ان پی بی اف ایکس
در این مرحله برای دسترسی به تمامی امکانات بروکر باید مراحل احراز هویت را تکمیل کنید. از منوی سمت چپ مطابق تصویر روی گزینه “personal info” بزنید.
حالا باید یک مدرک شناسایی و یک مدرک برای اثبات آدرس خود بارگذاری کنید، ابتدا از قسمت “Proof identity” روی دکمه “start verifiction” بزنید.
در این قسمت باید اطلاعات هویتی خودتون رو تکمیل کنید، مطابق تصویر اطلاعات رو تکمیل کنیدو در قسمت “Upload file” مدرک شناسایی خودتون رو بارگذاری کنید. مدرک شناسایی میتنوه پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه رانندگی باشه. بعد از بارگذاری دکمه “submit” را بزنید.
دوباره به صورت خودکار به این مرحله برمیگردید، اینبار از قسمت “proof of address” روی دکمه “start verifaction”بزنید.
در این قسمت باید آدرستون رو به صورت کامل وارد کنید و در قسمت “upload file” مدرک اثبات آدرس رو بارگذاری کنید و دکمه “submit” رو بزنید.
احراز هویت شما به پایان رسید و مدارک شما توسط کارشناسان بروکر بررسی میشد،در صورتی که مدارک شما قابل قبول باشند حساب شما تایید میشود و شما یتوانید از تمامی امکانات بروکر استفاده کنید.
دارایی هایی قابل معامله بروکر npbfx
نمادهای قابل معامله در بروکر NPB FX شامل انواع مختلف داراییها هستند که به تریدرها امکان معامله در بازارهای مختلف را میدهند. این نمادها به طور کلی شامل موارد زیر میباشند:
فارکس: جفتارزهای مختلف، از جمله یورو/دلار (EUR/USD)، پوند/دلار (GBP/USD)، دلار/ین (USD/JPY) و جفتارزهای دیگر
رمزارزها: ارزهای دیجیتال معروف مثل بیتکوین (BTC/USD)، اتریوم (ETH/USD) و دیگر رمزارزها.
متال: فلزات گرانبهایی مثل طلا (XAU/USD) و نقره (XAG/USD).
شاخصها (Indices): شاخصهای بازار سهام مانند داو جونز (DJIA)، نزدک (NASDAQ) و S&P 500.
سهام (Shares): سهام شرکتهای مختلف مانند اپل (AAPL) و آمازون (AMZN).
کالاها (Commodities): کالاهایی مثل نفت خام (WTI) و گندم.
واریز و برداشت در بروکر NPBFX + ویدیو آموزش
در بروکر npbfx روش های مختلفی برای واریز برداشت وجود دارد،تنها روشی که برای ایرانیان کاربرد دارد، استفاده از ارزهای دیجیتال هست، همچنین روش هایی مثل ویزا کارت ،مسترکارت، نتتلر، اسکریل و … برای واریز و برداشت وجه وجود دارند.
طبق جدیدترین آپدیت در بهمن ۱۴۰۴، بروکر NPBFX امکان واریز و برداشت از طریق تاپچنج رو هم فعال کرده که کار با حسابها برای کاربران ایرانی راحتتر شده و تنوع روشهای پرداخت بیشتر شده.
آیا بروکر NPBFX تأخیر در پرداختها دارد؟
بعضی از کاربران گزارشهایی از تأخیر در برداشتها دادن، اما در بیشتر موارد پرداختها به موقع انجام میشه. البته این تأخیرها ممکنه به دلیل مشکلات بانکی یا حجم بالای تراکنشها باشه، ولی به طور کلی بروکر سعی میکنه که این فرآیند رو تا حد ممکن سریع انجام بده.
حساب کپی ترید در بروکر ان پی بی اف ایکس
یکی از امکانات جذابی که بروکر NPBFX ارائه میده، کپی تریدینگ (Copy Trading) هست. این قابلیت به شما این امکان رو میده که بدون نیاز به تحلیلهای پیچیده یا داشتن تجربه زیاد، معاملات تریدرهای حرفهای رو به صورت خودکار کپی کنید.
این بروکر ۵ نوع حساب مختلف برای کپی تریدینگ در اختیار شما گذاشته است، با توجه به شرایط حساب، یکی را انتخاب کنید و افتتاح کنید و به تریدر مورد نظرتون متصل بشید.
پلتفرمهای معاملاتی بروکر NPBFX
وقتی صحبت از پلتفرمهای معاملاتی در NPBFX میشه، فعلاً تمرکز اصلی بروکر روی MetaTrader 4 (MT4) هست و این یک محدودیت برای کاربران حساب میشه.
سرعت انجام معاملات و اسلیپیج در npbfx
بر اساس اطلاعات سرورها، بروکر nmarkets فعلاً تمرکز خودش رو روی متاتریدر ۴ گذاشته و در حال حاضر سرور فعالی برای متاتریدر ۵ دیده نمیشه. مجموعاً ۳ سرور MT4 در اختیار تریدرها قرار داره که در کشورهایی مثل هلند، آلمان، انگلستان و روسیه توزیع شدن.
میانگین زمان اجرای سفارشها حدود ۱۸۰ میلیثانیه اعلام شده. این عدد نه فوقالعاده سریعه و نه کندِ آزاردهنده؛ میشه گفت در بازهی متوسط بازار قرار میگیره. برای معاملات عادی و حتی خیلی از استراتژیهای روزانه قابل قبوله، اما اگر اسکلپر خیلی حساس به میلیثانیه باشی، شاید بهترین گزینهی ممکن نباشه.
از نظر اسلیپیج هم وقتی سرعت اجرا در همین محدوده باشه، معمولاً باید انتظار لغزش قیمتی کم تا متوسط رو داشته باشیم؛ مخصوصاً در زمان خبرهای مهم یا نوسان شدید بازار که طبیعیه اختلاف قیمت بیشتر دیده بشه.
در مجموع، از نظر زیرساخت معاملاتی میشه گفت شرایطی نسبتاً پایدار و معمولی داره؛ نه نقطه قوت خیلی بزرگه، نه ضعف بحرانی. برای قضاوت دقیقتر، تجربهی عملی کاربران در حساب واقعی میتونه تصویر شفافتری بده 👌.
پشتیبانی و خدمات مشتریان در NPBFX
یکی از موضوعات مهم برای هر تریدری، پشتیبانی بروکره. در بروکر NPBFX متاسفانه چت آنلاین فعال نیست و به صورت تیکت یا تماس تلفنی به پرسش های شما پاسخ می دهند. در وبسایت اصلی این بروکر از پشتیبان فارسی زبان خبری نیست ولی در تلگرام پشتیبانی فارسی به صورت ۲۴/۵ فعال است، طبق تجربه ما پشتیبانی فارسی زبان سرعت و کیفیت قابل قبولی داشت و به تمام سوالات ما پاسخ داد.
راههای ارتباطی با بروکر
- ایمیل: support@npbfx.com
- تلفن: +۴۴ ۸۰۰ ۰۶۹-۸۴-۷۰
- تلگرام: https://t.me/npbfx_pro
نتیجه گیری و جمع بندی
بروکر NPBFX با سابقه فعالیت از سال ۱۹۹۶ و دفتر اصلیاش در مسکو، گزینهای برای تریدرهای ایرانی به شمار میاد، اما باید نکاتی رو با دقت بررسی کنید. این بروکر با دو مجوز آفشور فعالیت میکنه و مجوز “The Financial Commission” را دارد که بیشتر بر حل اختلافات تمرکز داره و ارتباطی با رگولاتوری ندارد. دو مجوز آفشور SVGFSA و MWALI وجود داره که در وبسایت رسمی به آنها اشارهای نشده. در حالی که NPBFX خدماتی مثل ۱۰ نوع حساب مختلف و کپی تریدینگ رو ارائه میده، تمرکز تنها بر MetaTrader 4 ممکنه برای برخی کاربران یک ضعف محسوب بشه. بنابراین، قبل از انتخاب هر بروکری، بهتره به نیازها و انتظارات خودتون توجه کنید و با آگاهی کامل بروکر خود را انتخاب کنید.
سوالات متداول
آیا بروکر npbfx معتبر است؟
این بروکر تحت نظارت دو رگوله افشور SVGFSA و Mwali فعالیت میکند.
آیا واریز و برداشت ریالی در این بروکر امکان پذیره؟
کاربران ایرانی فقط از طریق ارز دیجیتال میتوانند عملیات واریز و برداشت را انجام دهند. بروکر npbfx به تازگی امکان واریز و برداشت از طریق تاپ چنج رو فعال کرده که میشه گفت واریز و برداشت ریالی برای کاربران ایرانی فراهم شده
در این بروکر پشتیبانی فارسی وجود دارد؟
در تلگرام پشتیبان به زبان فارسی فعال است.
